最近，“DGCX鑫慷嘉”平臺(tái)突然爆雷，引發(fā)廣泛關(guān)注。據(jù)媒體報(bào)道，這一平臺(tái)吸引了約200萬(wàn)名投資者，涉案金額高達(dá)130億元人民幣。平臺(tái)資金無(wú)法提現(xiàn)后，創(chuàng)辦人黃鑫在會(huì)員交流群中宣稱(chēng)自己已在國(guó)外。

“鑫慷嘉”平臺(tái)利用迪拜石油、大數(shù)據(jù)、USDT穩(wěn)定幣等概念吸引投資者，要求所有會(huì)員在投資前將人民幣兌換為USDT。該平臺(tái)的內(nèi)部計(jì)價(jià)、利潤(rùn)回報(bào)及提現(xiàn)均以USDT為單位，由于USDT在全球自由流通，這使得調(diào)查部門(mén)難以追蹤資金流向。

從業(yè)務(wù)模式來(lái)看，“鑫慷嘉”盜用海外持牌交易所名義，打著虛擬貨幣投資的旗號(hào)，通過(guò)高額收益吸引消費(fèi)者。單日收益率為1%，并通過(guò)設(shè)置高額獎(jiǎng)勵(lì)大肆發(fā)展下線(xiàn)，根據(jù)下線(xiàn)成員數(shù)量設(shè)置分成比例。一位武漢的投資人黃錚（化名）表示，他于2025年5月末參與其中，投入了3萬(wàn)余元，但一個(gè)月內(nèi)無(wú)法取出資金，目前平臺(tái)App已經(jīng)無(wú)法登錄。

6月25日之后，平臺(tái)出現(xiàn)無(wú)法提現(xiàn)的情況，次日確認(rèn)系統(tǒng)癱瘓。平臺(tái)方回應(yīng)稱(chēng)公司被監(jiān)管部門(mén)定義為偷稅漏稅，賬戶(hù)資金被全部?jī)鼋Y(jié)，無(wú)法提現(xiàn)。用戶(hù)想要提現(xiàn)需按照持倉(cāng)金額的10%進(jìn)行繳稅，納稅后每日可產(chǎn)生1%的收益，累計(jì)達(dá)到100枚USDT后可以提現(xiàn)，且提現(xiàn)手續(xù)費(fèi)為50%。盡管許多人認(rèn)為這是平臺(tái)收割投資人的最后一招，但仍有人嘗試。

今年4月8日，迪拜黃金和商品交易所發(fā)布警示消息稱(chēng)，DGCX在中國(guó)并未設(shè)立任何合作伙伴關(guān)系或關(guān)聯(lián)機(jī)構(gòu)。多地監(jiān)管部門(mén)也對(duì)“鑫慷嘉”進(jìn)行了風(fēng)險(xiǎn)提示。例如，宜賓市珙縣打擊和處置非法集資工作領(lǐng)導(dǎo)小組發(fā)布了風(fēng)險(xiǎn)提示，指出“DGCX鑫慷嘉大數(shù)據(jù)”平臺(tái)疑似打著國(guó)際知名金融交易平臺(tái)“DGCX”的旗號(hào)，通過(guò)設(shè)立虛擬交易場(chǎng)所和線(xiàn)下發(fā)展會(huì)員的方式，開(kāi)展高風(fēng)險(xiǎn)網(wǎng)絡(luò)投資活動(dòng)。該平臺(tái)還涉嫌傳銷(xiāo)活動(dòng)，通過(guò)金字塔式的組織架構(gòu)和拉新人投資逐級(jí)分成的模式展業(yè)。

湖南省委金融辦和湖南桃江縣公安局也發(fā)布了類(lèi)似的風(fēng)險(xiǎn)提示，指出“鑫慷嘉”平臺(tái)存在較大的非法集資風(fēng)險(xiǎn)，并已涉嫌集資詐騙。此類(lèi)企業(yè)經(jīng)營(yíng)模式一旦資金鏈斷裂，將導(dǎo)致投資者遭受重大財(cái)產(chǎn)損失。