事關(guān)反洗錢 央行等三部門征求意見 新規(guī)強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)管理!近日,中國(guó)人民銀行、國(guó)家金融監(jiān)督管理總局、中國(guó)證監(jiān)會(huì)聯(lián)合發(fā)布了《金融機(jī)構(gòu)客戶盡職調(diào)查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法(征求意見稿)》,面向社會(huì)公開征求意見。博通咨詢首席分析師王蓬博指出,在全球化背景下,中國(guó)積極履行國(guó)際反洗錢義務(wù),反映了監(jiān)管對(duì)金融安全與穩(wěn)定的重視。該管理辦法明確了各類金融機(jī)構(gòu)在客戶盡職調(diào)查、客戶身份資料及交易記錄保存等方面的具體要求,為金融機(jī)構(gòu)提供了操作指南,有助于提升整個(gè)行業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)管理水平,加強(qiáng)合規(guī)性,降低洗錢、恐怖融資等非法活動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn),進(jìn)一步維護(hù)金融市場(chǎng)秩序和社會(huì)穩(wěn)定。
管理辦法取消了2022年版監(jiān)管規(guī)則中關(guān)于個(gè)人辦理單筆5萬元以上現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)需“了解并登記資金來源或用途”的硬性要求。新規(guī)定提出,政策性銀行、商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、農(nóng)村信用合作社、村鎮(zhèn)銀行等金融機(jī)構(gòu)以及從事匯兌業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu),在為客戶提供現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付、實(shí)物貴金屬買賣、銷售各類金融產(chǎn)品等一次性金融服務(wù)且交易金額人民幣5萬元以上或者外幣等值1萬美元以上的業(yè)務(wù)時(shí),應(yīng)當(dāng)開展客戶盡職調(diào)查,并登記客戶身份基本信息,留存有效身份證件或其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件。
據(jù)了解,2022年1月發(fā)布的《金融機(jī)構(gòu)客戶盡職調(diào)查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》曾明確規(guī)定:商業(yè)銀行等金融機(jī)構(gòu)為自然人客戶辦理人民幣單筆5萬元以上現(xiàn)金存取時(shí),應(yīng)當(dāng)識(shí)別并核實(shí)客戶身份,了解并登記資金的來源或者用途。對(duì)此,公眾意見曾呈現(xiàn)分歧:部分人認(rèn)為此舉增加了業(yè)務(wù)辦理的繁瑣性,甚至擔(dān)憂可能侵犯?jìng)€(gè)人隱私;另一些人則認(rèn)為這是打擊洗錢犯罪、維護(hù)金融安全的必要手段。
中國(guó)人民銀行近日印發(fā)了《貴金屬和寶石從業(yè)機(jī)構(gòu)反洗錢和反恐怖融資管理辦法》,該辦法將于8月1日起正式施行,旨在加強(qiáng)反洗錢工作
2025-07-03 21:09:04央行新規(guī)8月1日施行