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多家銀行回應(yīng)存取款超5萬(wàn)是否需登記 新規(guī)調(diào)整引關(guān)注

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2025-08-17 06:33:34  新浪

近日，中國(guó)人民銀行、國(guó)家金融監(jiān)督管理總局、中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)聯(lián)合發(fā)布了《金融機(jī)構(gòu)客戶盡職調(diào)查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法（征求意見(jiàn)稿）》。新辦法取消了“自然人客戶辦理單筆5萬(wàn)元以上現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)時(shí)需識(shí)別并核實(shí)客戶身份，了解并登記資金來(lái)源或用途”的規(guī)定。不過(guò)，《辦法》仍強(qiáng)調(diào)，對(duì)于涉及較高洗錢(qián)或恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)的情況，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)采取強(qiáng)化盡職調(diào)查措施。

盡管新規(guī)已發(fā)布，部分銀行表示為防止客戶資金用于詐騙、賭博、洗錢(qián)等違法行為，在客戶一次性存取款超過(guò)5萬(wàn)元時(shí)，依然需要記錄資金的來(lái)源和用途。例如，中國(guó)建設(shè)銀行總行客服指出這是該行的要求，而中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行總行客服則表示目前沒(méi)有相關(guān)規(guī)定的明確記載。在實(shí)際操作中，中國(guó)建設(shè)銀行北京豐臺(tái)支行工作人員提到，此舉是公安機(jī)關(guān)對(duì)銀行反詐工作提出的具體要求。柜員在辦理業(yè)務(wù)時(shí)會(huì)進(jìn)行詢問(wèn)與登記，若金額較大且無(wú)法說(shuō)明來(lái)源和用途，銀行可能會(huì)聯(lián)系轄區(qū)民警實(shí)地核實(shí)。

此外，有銀行工作人員建議，如果不涉及詐騙和洗錢(qián)，并且重視個(gè)人財(cái)產(chǎn)隱私保護(hù)，可以考慮分筆操作或通過(guò)線上轉(zhuǎn)賬完成交易。

(責(zé)任編輯：zx0001)
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