機構(gòu)預(yù)測千億資金將搬家到理財上市公司加速配置

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2025-09-22 14:24:00 第一財經(jīng)

近期，居民存款搬家的話題逐漸受到關(guān)注。根據(jù)央行發(fā)布的8月金融數(shù)據(jù)，居民存款連續(xù)兩個月出現(xiàn)超季節(jié)性下降，而非銀存款則顯著增加。8月份，居民存款新增1100億元，同比少增6000億元，連續(xù)兩個月負增長。同時，非銀存款新增1.18萬億元，盡管環(huán)比回落，但與去年同期相比仍大幅多增。

隨著對公存款利率持續(xù)下降和理財市場收益優(yōu)勢凸顯，A股上市公司資產(chǎn)配置也出現(xiàn)了調(diào)整跡象。近一年來，上市公司委托理財規(guī)模接近4000億元，存款占比下降，更多資金流向券商理財、基金及含權(quán)類產(chǎn)品。機構(gòu)分析指出，這一趨勢將繼續(xù)，未來一年或有千億級存款進入理財市場。多家資管機構(gòu)已經(jīng)積極布局，加速搶占對公理財市場。

上市公司的理財配置正在悄然變化。近一年來，上市公司使用閑置資金購買理財產(chǎn)品出現(xiàn)結(jié)構(gòu)性變化：存款類產(chǎn)品占比下降，銀行理財、股票等產(chǎn)品比例上升。Choice數(shù)據(jù)顯示，近一年（2024年9月21日至2025年9月21日），多家上市公司發(fā)布委托理財公告，合計認購或擬認購金額為3734億元。

其中，寧德時代在7月30日董事會上通過預(yù)案，擬增加不超過400億元的委托理財額度，使2025年度總額度升至不超過800億元，成為目前單筆金額最大的預(yù)案。比亞迪也在今年3月公告，擬使用不超過600億元自有閑置資金購買安全性高、流動性好的中低風(fēng)險理財或債券產(chǎn)品。

從理財類型來看，上市公司配置范圍涵蓋存款、定期存款、結(jié)構(gòu)性存款、通知存款、銀行理財、證券公司理財、投資公司理財、信托、逆回購、基金專戶等十類。具體到存款類產(chǎn)品，根據(jù)Choice數(shù)據(jù)，近一年上市公司購買或擬購買存款類產(chǎn)品的金額高達2102億元，占所有理財資金的比例為56.29%。與上一周期（2023年9月21日至2024年9月1日）相比，上市公司購買或擬購買存款類產(chǎn)品的比例為57%。

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