律師取現(xiàn)1萬被盤問報警后續(xù) 反詐新規(guī)引爭議！

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2025-11-11 08:29:10 百家號

律師取現(xiàn)1萬被盤問報警后續(xù)反詐新規(guī)引爭議！11月5日，周筱赟律師發(fā)文講述了自己在山東一銀行取款被連續(xù)詢問并報警的經(jīng)歷。當(dāng)天，涉事銀行表示這是執(zhí)行地方反詐要求，防止用戶資金被騙。東營市反詐中心工作人員則表示，根據(jù)當(dāng)前的反詐形勢和相關(guān)法律要求，銀行需要進行盡調(diào)工作，但對取現(xiàn)金額并無固定標(biāo)準(zhǔn)。若用戶不配合，銀行不能阻礙用戶辦理業(yè)務(wù)。

周筱赟律師在文中提到，他在山東東營出差期間，因要給即將結(jié)婚的朋友包紅包，前往銀行取款。在辦理取款業(yè)務(wù)時，柜員連續(xù)追問其取現(xiàn)用途、具體購買內(nèi)容以及某筆轉(zhuǎn)賬的來源。周筱赟告知對方低于5萬元無需說明用途，但柜員回復(fù)當(dāng)?shù)匾?guī)定取現(xiàn)1萬元以上需說明用途，否則無法取現(xiàn)。隨后，周筱赟表示取款用于個人消費，但柜員稱已聯(lián)系反詐中心和派出所核實情況。

周筱赟認為銀行嚴(yán)重侵犯隱私權(quán)，違反了現(xiàn)代文明社會的基本法制精神。他認為銀行默認每個儲戶都是犯罪嫌疑人，并要求儲戶自證清白，這與刑法基本法理不符。

針對此事，涉事銀行工作人員解釋，無論是取現(xiàn)1萬元以上還是5萬元以上，都需要提供取款用途和資金來源說明。取現(xiàn)額度超過5萬元以上還需提前通過手機APP預(yù)約。東營市反詐中心規(guī)定取現(xiàn)1萬元以上需說明用途及資金來源，以防范用戶資金被詐騙。東營市反詐中心工作人員進一步解釋，銀行會根據(jù)賬戶流水和行為異常等因素進行盡調(diào)工作，若用戶不配合且銀行無法核實資金來源和去向，銀行不能阻礙用戶辦理業(yè)務(wù)。

值得注意的是，2025年8月4日，中國人民銀行、國家金融監(jiān)督管理總局、中國證券監(jiān)督管理委員會聯(lián)合發(fā)布《金融機構(gòu)客戶盡職調(diào)查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法（征求意見稿）》，取消了2022年舊版中關(guān)于個人辦理單筆5萬元以上現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)需登記資金來源或用途的要求。新《管理辦法》保留并強化了部分規(guī)定，如單筆金額超過5萬元的存取款仍需登記基本信息并留存身份證明材料，客戶信息和交易記錄的最低保存年限由5年提升至10年。

(責(zé)任編輯：0882)

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