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三部門發(fā)文規(guī)范金融機構客戶盡職調查 加強反洗錢措施

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2025-11-29 15:56:41  新華網(wǎng)

中國人民銀行等三部門近日發(fā)文，規(guī)范金融機構客戶盡職調查、客戶身份資料及交易記錄保存行為，并自2026年1月1日起施行。此舉旨在預防和遏制洗錢和恐怖融資活動。

中國人民銀行、金融監(jiān)管總局、中國證監(jiān)會聯(lián)合對外公布了《金融機構客戶盡職調查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》，指導金融機構合理、有效開展客戶盡職調查等行為。該辦法要求金融機構勤勉盡責，遵循“了解你的客戶”的原則，識別并采取合理措施核實客戶及其受益所有人身份。根據(jù)客戶特征和交易活動的性質、風險狀況，金融機構需采取相應的盡職調查措施。對于較高洗錢、恐怖融資風險的情況，應采取強化盡職調查措施，必要時可采取與風險相匹配的洗錢風險管理措施；而對于較低風險情況，則可根據(jù)情形采取簡化盡職調查措施。

此外，金融機構還需保存客戶的各類身份資料，包括記載客戶身份信息、受益所有人信息以及反映金融機構開展客戶盡職調查工作情況的各種記錄和資料。同時，金融機構還應保存每筆交易的數(shù)據(jù)信息、業(yè)務憑證、賬簿以及有關規(guī)定要求的反映交易真實情況的合同、業(yè)務憑證、單據(jù)、業(yè)務函件和其他資料。

(責任編輯：zhangxiaohua)
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