12月19日，中國人民銀行與國家金融監(jiān)督管理總局同日披露多張巨額罰單，涉及交通銀行、工商銀行及浦發(fā)銀行三家大型銀行，累計(jì)罰款金額超1.2億元人民幣。

交通銀行因違反賬戶管理規(guī)定、清算管理規(guī)定等11項(xiàng)違法行為被處以警告，并被沒收違法所得23.982116萬元，累計(jì)罰款約6783.43萬元。這些違法行為涵蓋賬戶管理、清算管理、特約商戶實(shí)名制管理、反假貨幣業(yè)務(wù)管理、財(cái)政存款或資金管理、國庫科目設(shè)置和使用，以及信用信息采集、提供、查詢和相關(guān)管理等多個(gè)方面。此外，該行還存在未按規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)、未保存客戶身份資料和交易記錄、未按規(guī)定報(bào)送大額交易或可疑交易報(bào)告，以及與身份不明客戶開展交易或?yàn)槠溟_立匿名賬戶、假名賬戶等問題。交通銀行的13名相關(guān)責(zé)任人一并被追責(zé)，罰款金額介于0.4萬元至17萬元之間，其中2人被給予警告。

交通銀行回應(yīng)稱，2022年11月至2023年4月，中國人民銀行對交通銀行開展綜合執(zhí)法檢查。本次處罰基于上述執(zhí)法檢查發(fā)現(xiàn)的問題作出，所涉問題均發(fā)生在2023年以前。交行對此誠懇接受、高度重視，已完成整改工作，并以問題整改為契機(jī)，認(rèn)真舉一反三，不斷優(yōu)化長效機(jī)制。該行將持續(xù)強(qiáng)化內(nèi)控合規(guī)管理，厚植穩(wěn)健審慎經(jīng)營文化，不斷提升經(jīng)營管理水平，推動(dòng)高質(zhì)量發(fā)展取得新成效。

同日，工商銀行也因違反金融統(tǒng)計(jì)相關(guān)規(guī)定、違反賬戶管理規(guī)定等10項(xiàng)違法行為被警告，被沒收違法所得434.570857萬元，罰款3961.5萬元。工商銀行存在多項(xiàng)違法違規(guī)行為，涉及金融統(tǒng)計(jì)、賬戶管理、清算管理和特約商戶實(shí)名制管理規(guī)定，以及反假貨幣業(yè)務(wù)管理和信用信息采集、提供、查詢相關(guān)管理要求；同時(shí)還包括未按規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)、保存客戶身份資料和交易記錄，未按要求報(bào)送大額交易或可疑交易報(bào)告，以及與身份不明客戶開展交易等問題。針對上述違法違規(guī)行為，中國人民銀行依法作出行政處罰決定，決定日期為2025年12月10日。同時(shí)，17名相關(guān)責(zé)任人一并受到處罰，罰款金額在2萬元至15萬元不等，其中4人同時(shí)被給予警告。

工行負(fù)責(zé)人表示，2021年、2023年，中國人民銀行對工商銀行組織開展兩項(xiàng)執(zhí)法檢查，本次處罰基于上述執(zhí)法檢查發(fā)現(xiàn)的問題作出，所涉及問題均發(fā)生在2023年以前。工商銀行對此高度重視，深入剖析問題根源，目前各項(xiàng)問題均已整改完畢。工商銀行將深刻汲取教訓(xùn)，以“防風(fēng)險(xiǎn)、強(qiáng)監(jiān)管、促高質(zhì)量發(fā)展”為主線，堅(jiān)持從嚴(yán)治行，強(qiáng)化依法合規(guī)經(jīng)營，切實(shí)防范風(fēng)險(xiǎn)，持續(xù)提升服務(wù)質(zhì)效。

國家金融監(jiān)督管理總局網(wǎng)站12月19日披露的罰單顯示，浦發(fā)銀行因相關(guān)理財(cái)、代銷等業(yè)務(wù)管理不審慎，員工管理不到位等被罰款1560萬元。具體來看，多名相關(guān)責(zé)任人一并遭罰，其中有6名相關(guān)責(zé)任人被警告并罰款共計(jì)30萬元。監(jiān)管部門還對7名相關(guān)責(zé)任人作出禁業(yè)處罰，禁業(yè)期限為5年至15年不等，禁止其在相應(yīng)期限內(nèi)從事銀行業(yè)相關(guān)工作。