12月19日,中國人民銀行與國家金融監(jiān)督管理總局同日披露多張巨額罰單,涉及交通銀行、工商銀行及浦發(fā)銀行三家大型銀行,累計(jì)罰款金額超1.2億元人民幣。
交通銀行因違反賬戶管理規(guī)定、清算管理規(guī)定等11項(xiàng)違法行為被處以警告,并被沒收違法所得23.982116萬元,累計(jì)罰款約6783.43萬元。這些違法行為涵蓋賬戶管理、清算管理、特約商戶實(shí)名制管理、反假貨幣業(yè)務(wù)管理、財(cái)政存款或資金管理、國庫科目設(shè)置和使用,以及信用信息采集、提供、查詢和相關(guān)管理等多個(gè)方面。此外,該行還存在未按規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)、未保存客戶身份資料和交易記錄、未按規(guī)定報(bào)送大額交易或可疑交易報(bào)告,以及與身份不明客戶開展交易或?yàn)槠溟_立匿名賬戶、假名賬戶等問題。交通銀行的13名相關(guān)責(zé)任人一并被追責(zé),罰款金額介于0.4萬元至17萬元之間,其中2人被給予警告。
交通銀行回應(yīng)稱,2022年11月至2023年4月,中國人民銀行對交通銀行開展綜合執(zhí)法檢查。本次處罰基于上述執(zhí)法檢查發(fā)現(xiàn)的問題作出,所涉問題均發(fā)生在2023年以前。交行對此誠懇接受、高度重視,已完成整改工作,并以問題整改為契機(jī),認(rèn)真舉一反三,不斷優(yōu)化長效機(jī)制。該行將持續(xù)強(qiáng)化內(nèi)控合規(guī)管理,厚植穩(wěn)健審慎經(jīng)營文化,不斷提升經(jīng)營管理水平,推動(dòng)高質(zhì)量發(fā)展取得新成效。
同日,工商銀行也因違反金融統(tǒng)計(jì)相關(guān)規(guī)定、違反賬戶管理規(guī)定等10項(xiàng)違法行為被警告,被沒收違法所得434.570857萬元,罰款3961.5萬元。工商銀行存在多項(xiàng)違法違規(guī)行為,涉及金融統(tǒng)計(jì)、賬戶管理、清算管理和特約商戶實(shí)名制管理規(guī)定,以及反假貨幣業(yè)務(wù)管理和信用信息采集、提供、查詢相關(guān)管理要求;同時(shí)還包括未按規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)、保存客戶身份資料和交易記錄,未按要求報(bào)送大額交易或可疑交易報(bào)告,以及與身份不明客戶開展交易等問題。針對上述違法違規(guī)行為,中國人民銀行依法作出行政處罰決定,決定日期為2025年12月10日。同時(shí),17名相關(guān)責(zé)任人一并受到處罰,罰款金額在2萬元至15萬元不等,其中4人同時(shí)被給予警告。
工行負(fù)責(zé)人表示,2021年、2023年,中國人民銀行對工商銀行組織開展兩項(xiàng)執(zhí)法檢查,本次處罰基于上述執(zhí)法檢查發(fā)現(xiàn)的問題作出,所涉及問題均發(fā)生在2023年以前。工商銀行對此高度重視,深入剖析問題根源,目前各項(xiàng)問題均已整改完畢。工商銀行將深刻汲取教訓(xùn),以“防風(fēng)險(xiǎn)、強(qiáng)監(jiān)管、促高質(zhì)量發(fā)展”為主線,堅(jiān)持從嚴(yán)治行,強(qiáng)化依法合規(guī)經(jīng)營,切實(shí)防范風(fēng)險(xiǎn),持續(xù)提升服務(wù)質(zhì)效。
國家金融監(jiān)督管理總局網(wǎng)站12月19日披露的罰單顯示,浦發(fā)銀行因相關(guān)理財(cái)、代銷等業(yè)務(wù)管理不審慎,員工管理不到位等被罰款1560萬元。具體來看,多名相關(guān)責(zé)任人一并遭罰,其中有6名相關(guān)責(zé)任人被警告并罰款共計(jì)30萬元。監(jiān)管部門還對7名相關(guān)責(zé)任人作出禁業(yè)處罰,禁業(yè)期限為5年至15年不等,禁止其在相應(yīng)期限內(nèi)從事銀行業(yè)相關(guān)工作。
9月30日,北京金融監(jiān)管局公布了一則行政處罰信息。平安銀行北京分行因采取不正當(dāng)手段吸收存款,被罰款200萬元。王曉林也因同樣的原因被禁止終身從事銀行業(yè)工作
2025-10-01 10:28:59北京三家銀行同日被罰