三家銀行共被罰上億元違規(guī)行為遭重罰

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2025-12-21 08:42:15 證券時(shí)報(bào)

12月19日晚間，中國人民銀行發(fā)布行政處罰信息顯示，交通銀行因違反賬戶管理規(guī)定、違反清算管理規(guī)定等11項(xiàng)違法行為被處以警告，并被沒收違法所得23.982116萬元，罰款6783.43萬元；工商銀行因違反金融統(tǒng)計(jì)相關(guān)規(guī)定、違反賬戶管理規(guī)定等10項(xiàng)違法行為被警告，被沒收違法所得434.570857萬元，罰款3961.5萬元。

同日，國家金融監(jiān)督管理總局官網(wǎng)披露信息顯示，浦發(fā)銀行因相關(guān)理財(cái)、代銷等業(yè)務(wù)管理不審慎，員工管理不到位等遭罰1560萬元。

上述三家銀行所涉多名相關(guān)責(zé)任人一并遭罰，其中有多人遭受禁業(yè)處罰。

交通銀行的具體違法行為包括：違反賬戶管理規(guī)定、違反清算管理規(guī)定、違反特約商戶實(shí)名制管理規(guī)定、違反反假貨幣業(yè)務(wù)管理規(guī)定、占?jí)贺?cái)政存款或者資金、違反國庫科目設(shè)置和使用規(guī)定、違反信用信息采集、提供、查詢及相關(guān)管理規(guī)定、未按規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)、未按規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄、未按規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告、與身份不明的客戶進(jìn)行交易或者為客戶開立匿名賬戶、假名賬戶。所涉13名相關(guān)責(zé)任人一并受到處罰，罰款金額在0.4萬元至17萬元區(qū)間不等，其中有2人遭到警告。作出上述行政處罰的決定日期為2025年12月10日。

交通銀行回應(yīng)表示，2022年11月至2023年4月，中國人民銀行對(duì)交通銀行開展綜合執(zhí)法檢查。本次處罰是基于上述執(zhí)法檢查發(fā)現(xiàn)的問題作出的，處罰所涉問題均發(fā)生在2023年以前。交行對(duì)此誠懇接受、高度重視，已完成整改工作，并以問題整改為契機(jī)，認(rèn)真舉一反三，不斷優(yōu)化長效機(jī)制。該行將持續(xù)強(qiáng)化內(nèi)控合規(guī)管理，厚植穩(wěn)健審慎經(jīng)營文化，不斷提升經(jīng)營管理水平，推動(dòng)高質(zhì)量發(fā)展取得新成效。

工商銀行的具體違法行為包括：違反金融統(tǒng)計(jì)相關(guān)規(guī)定、違反賬戶管理規(guī)定、違反清算管理規(guī)定、違反特約商戶實(shí)名制管理規(guī)定、違反反假貨幣業(yè)務(wù)管理規(guī)定、違反信用信息采集、提供、查詢及相關(guān)管理規(guī)定、未按規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)、未按規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄、未按規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告、與身份不明的客戶進(jìn)行交易。針對(duì)上述十項(xiàng)違法違規(guī)行為，中國人民銀行對(duì)工商銀行作出警告，并沒收違法所得434.570857萬元，罰款3961.5萬元。作出行政處罰的決定日期為2025年12月10日。

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