起底特大“職業(yè)背債人”貸款詐騙案揭秘金融黑灰產(chǎn)網(wǎng)絡(luò)

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2025-12-27 09:37:47 極光新聞

近日，安徽銅陵市警方成功偵破了一起新型、特大“職業(yè)背債人”貸款詐騙案，揭開了橫跨全國10余個省市的金融黑灰產(chǎn)犯罪網(wǎng)絡(luò)。涉案人員多達300余人，涉案金額高達1600余萬元。

事情發(fā)生在2025年年初，在安徽銅陵一家銀行的自助服務(wù)區(qū)，一男子在ATM機前反復(fù)操作，但取款始終未能成功。他前往柜臺咨詢，工作人員告知他的賬戶因涉嫌詐騙已被凍結(jié)，并將他扭送至公安機關(guān)。

經(jīng)審訊，這名男子楊某曾于2007年因搶劫盜竊罪被判刑，2022年刑滿釋放。出獄后，他因賭博欠下巨額債務(wù)。這時，一個所謂的貸款中介找到他，安排他乘車到銅陵并入住指定賓館。中介讓他背誦虛假信息，提供專用手機下載多款A(yù)pp，并注冊新的微信賬號。一切準(zhǔn)備就緒后，中介帶他去銀行辦理貸款。

兩天后，楊某收到貸款審批成功并放款的消息，他在中介的陪同下去銀行取錢。第一次取了5萬元交給中介，再由中介帶另一個人繼續(xù)取款。然而，當(dāng)楊某再次嘗試取款時，發(fā)現(xiàn)賬戶里的錢無法取出。

隨著警方深入調(diào)查，一個新型犯罪群體逐漸浮出水面。這些被稱為“職業(yè)背債人”的特殊群體通過出賣個人身份信息和征信記錄，偽造貸款資料，幫助犯罪團伙向銀行申請貸款。這些人只能獲取小部分錢款，卻要承擔(dān)全額債務(wù)。

警方進一步調(diào)查發(fā)現(xiàn)，該犯罪團伙組織嚴密、分工明確，涉及全國多個省市。團伙以王某為首，負責(zé)與各地貸款中介聯(lián)系，尋找有貸款需求的“職業(yè)背債人”。王某還與成都的技術(shù)公司單線聯(lián)系，為“職業(yè)背債人”提供虛假App。

在掌握充分證據(jù)后，安徽銅陵市公安局聯(lián)合各涉案地警方展開大規(guī)?？缡∈站W(wǎng)行動，成功抓獲包括王某在內(nèi)的11名犯罪嫌疑人。目前已有90多名“貸款工具人”在全國范圍內(nèi)各家銀行成功申領(lǐng)了貸款，涉案金額高達1600余萬元。

楊某因涉嫌貸款詐騙罪被采取刑事強制措施，以王某為首的犯罪團伙成員已全部到案并對犯罪事實供認不諱。下一步，公安機關(guān)將此案移送檢察機關(guān)審查起訴。

警方提醒，在數(shù)字經(jīng)濟時代，金融犯罪正朝著專業(yè)化、鏈條化、隱蔽化的方向發(fā)展。公眾必須提升法律與風(fēng)險意識，切勿輕信“無風(fēng)險、高回報”的謊言，保護好自己的身份信息和征信記錄。

(責(zé)任編輯：zx0001)

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