近日,安徽銅陵市警方成功偵破了一起新型、特大“職業(yè)背債人”貸款詐騙案,揭開了橫跨全國10余個省市的金融黑灰產(chǎn)犯罪網(wǎng)絡(luò)。涉案人員多達300余人,涉案金額高達1600余萬元。
事情發(fā)生在2025年年初,在安徽銅陵一家銀行的自助服務(wù)區(qū),一男子在ATM機前反復(fù)操作,但取款始終未能成功。他前往柜臺咨詢,工作人員告知他的賬戶因涉嫌詐騙已被凍結(jié),并將他扭送至公安機關(guān)。
經(jīng)審訊,這名男子楊某曾于2007年因搶劫盜竊罪被判刑,2022年刑滿釋放。出獄后,他因賭博欠下巨額債務(wù)。這時,一個所謂的貸款中介找到他,安排他乘車到銅陵并入住指定賓館。中介讓他背誦虛假信息,提供專用手機下載多款A(yù)pp,并注冊新的微信賬號。一切準(zhǔn)備就緒后,中介帶他去銀行辦理貸款。
兩天后,楊某收到貸款審批成功并放款的消息,他在中介的陪同下去銀行取錢。第一次取了5萬元交給中介,再由中介帶另一個人繼續(xù)取款。然而,當(dāng)楊某再次嘗試取款時,發(fā)現(xiàn)賬戶里的錢無法取出。
隨著警方深入調(diào)查,一個新型犯罪群體逐漸浮出水面。這些被稱為“職業(yè)背債人”的特殊群體通過出賣個人身份信息和征信記錄,偽造貸款資料,幫助犯罪團伙向銀行申請貸款。這些人只能獲取小部分錢款,卻要承擔(dān)全額債務(wù)。
警方進一步調(diào)查發(fā)現(xiàn),該犯罪團伙組織嚴密、分工明確,涉及全國多個省市。團伙以王某為首,負責(zé)與各地貸款中介聯(lián)系,尋找有貸款需求的“職業(yè)背債人”。王某還與成都的技術(shù)公司單線聯(lián)系,為“職業(yè)背債人”提供虛假App。
在掌握充分證據(jù)后,安徽銅陵市公安局聯(lián)合各涉案地警方展開大規(guī)??缡∈站W(wǎng)行動,成功抓獲包括王某在內(nèi)的11名犯罪嫌疑人。目前已有90多名“貸款工具人”在全國范圍內(nèi)各家銀行成功申領(lǐng)了貸款,涉案金額高達1600余萬元。
楊某因涉嫌貸款詐騙罪被采取刑事強制措施,以王某為首的犯罪團伙成員已全部到案并對犯罪事實供認不諱。下一步,公安機關(guān)將此案移送檢察機關(guān)審查起訴。
警方提醒,在數(shù)字經(jīng)濟時代,金融犯罪正朝著專業(yè)化、鏈條化、隱蔽化的方向發(fā)展。公眾必須提升法律與風(fēng)險意識,切勿輕信“無風(fēng)險、高回報”的謊言,保護好自己的身份信息和征信記錄。
在信貸市場的灰色地帶,一個被稱為“職業(yè)背債人”的特殊群體正在迅速增長。他們被中介機構(gòu)精心包裝后,成為套取銀行貸款的工具。近期,多地法院披露了多起涉及職業(yè)背債人的金融犯罪案例
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