300多人騙貸全國(guó)多家銀行上千萬(wàn) 金融黑灰產(chǎn)犯罪網(wǎng)絡(luò)曝光

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2025-12-27 10:45:27 紅星新聞

近日，安徽銅陵市警方成功偵破一起新型、特大“職業(yè)背債人”貸款詐騙案，揭露了一個(gè)橫跨全國(guó)10余個(gè)省市的金融黑灰產(chǎn)犯罪網(wǎng)絡(luò)。涉案人員多達(dá)300余人，涉案金額高達(dá)1600余萬(wàn)元。

事情始于2025年年初，在安徽銅陵一家銀行的自助服務(wù)區(qū)，一名男子在ATM機(jī)前反復(fù)操作，試圖取款但始終未能成功。他前往柜臺(tái)咨詢后得知，賬戶因涉嫌詐騙已被凍結(jié)，并被扭送至公安機(jī)關(guān)。經(jīng)審訊，這名男子名叫楊某，曾于2007年因搶劫盜竊罪被判刑，2022年刑滿釋放。出獄后，楊某因賭博欠下巨額債務(wù)。這時(shí)，一個(gè)貸款中介主動(dòng)找上門來(lái)，安排楊某乘車前往銅陵，并入住指定賓館接受培訓(xùn)。

中介讓楊某背誦虛假信息，包括工作單位和工資情況，還給他提供了一部專用手機(jī)，讓他下載多款指定App并注冊(cè)新的微信賬號(hào)。隨后，中介帶楊某到銀行辦理貸款。兩天后，楊某收到了貸款審批成功的消息，并在中介陪同下去銀行取錢。第一次取了5萬(wàn)元交給中介，接著又取了5萬(wàn)元。然而，當(dāng)楊某再次嘗試取款時(shí)，發(fā)現(xiàn)賬戶里的錢無(wú)法取出。

隨著調(diào)查深入，警方發(fā)現(xiàn)楊某這樣的“職業(yè)背債人”并非個(gè)案。這些“職業(yè)背債人”通過(guò)出賣個(gè)人身份信息和征信記錄，偽造貸款資料幫助犯罪團(tuán)伙向銀行申請(qǐng)貸款。他們只能獲取小部分錢款，卻要承擔(dān)全額債務(wù)。警方進(jìn)一步調(diào)查發(fā)現(xiàn)，該犯罪團(tuán)伙組織嚴(yán)密、分工明確，涉及全國(guó)多個(gè)省市，呈現(xiàn)出高度專業(yè)化、鏈條化和隱蔽化的特征。

經(jīng)過(guò)充分證據(jù)收集，安徽銅陵市公安局聯(lián)合各涉案地警方展開了大規(guī)模跨省收網(wǎng)行動(dòng)，成功抓獲以王某為首的犯罪團(tuán)伙核心骨干、地推中介和軟件開發(fā)人員等11名犯罪嫌疑人。目前，已有90多名“貸款工具人”在全國(guó)范圍內(nèi)各家銀行成功申領(lǐng)了貸款，涉案金額高達(dá)1600余萬(wàn)元。

楊某因涉嫌貸款詐騙罪被采取刑事強(qiáng)制措施，犯罪團(tuán)伙成員也已全部到案并對(duì)犯罪事實(shí)供認(rèn)不諱。下一步，公安機(jī)關(guān)將此案移送檢察機(jī)關(guān)審查起訴。警方提醒，在數(shù)字經(jīng)濟(jì)時(shí)代，金融犯罪正朝著專業(yè)化、鏈條化、隱蔽化的方向發(fā)展。公眾需提升法律與風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，切勿輕信“無(wú)風(fēng)險(xiǎn)、高回報(bào)”的謊言，保護(hù)好自己的身份信息和征信記錄。

(責(zé)任編輯：zx0001)

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