頂流基金經(jīng)理在管基金4年半虧165億，百億頂流，被告了！(4)
施成管理的多只產(chǎn)品，風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)集中在R4（中高風(fēng)險(xiǎn)）和R5（高風(fēng)險(xiǎn)）。以國投瑞銀進(jìn)寶靈活配置混合基金為例，其風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)為R4，明確提示“不保障本金安全，存在較大虧損可能”，原則上適合風(fēng)險(xiǎn)承受能力較強(qiáng)、具備一定投資經(jīng)驗(yàn)的投資者。
在實(shí)踐中，法院更關(guān)注的是：銷售過程中，相關(guān)機(jī)構(gòu)是否真實(shí)、充分履行了風(fēng)險(xiǎn)揭示義務(wù)，是否存在“高風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品賣給低風(fēng)險(xiǎn)承受能力投資者”的情況。
業(yè)內(nèi)曾有“王翔基金維權(quán)案”作為典型案例：投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力僅能接受10%以內(nèi)虧損，卻被銀行違規(guī)推薦高風(fēng)險(xiǎn)指數(shù)基金，最終法院判令銀行承擔(dān)賠償責(zé)任。該案也被視為適當(dāng)性義務(wù)司法適用的重要參照。
回到本次糾紛，最終裁判結(jié)果仍有待時(shí)間給出答案。但無論勝負(fù)，這起案件都已向行業(yè)釋放出清晰信號(hào)：在市場下行周期中，投資策略、風(fēng)險(xiǎn)披露與投資者匹配問題，正在被重新放到顯微鏡下審視。
對(duì)于機(jī)構(gòu)而言，合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)提示不只是流程動(dòng)作；對(duì)于投資者而言，高收益往往意味著高波動(dòng)。市場的信任基礎(chǔ)，正是在這兩者不斷博弈、校準(zhǔn)中逐步形成。
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