央視曝光背債人陷阱非法中介騙貸套路深

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2026-01-30 07:47:00 大皖新聞

近年來，金融領(lǐng)域的消費(fèi)糾紛矛盾較為突出，滋生非法中介亂象，并借助互聯(lián)網(wǎng)快速蔓延，形成完整的黑灰產(chǎn)業(yè)鏈條，嚴(yán)重侵害金融消費(fèi)者合法權(quán)益，擾亂金融市場正常秩序。近日，臺(tái)州警方披露一起貸款詐騙案，這起案件中出現(xiàn)了一個(gè)特殊群體——“背債人”。

臺(tái)州市民沈某今年27歲，2022年他經(jīng)朋友介紹進(jìn)入一家新成立的科技有限公司當(dāng)司機(jī)。入職幾個(gè)月后，公司領(lǐng)導(dǎo)詢問他的征信情況，在確認(rèn)沒有問題后，財(cái)務(wù)表示要以他的名義開辦一家模具廠。不久，公司財(cái)務(wù)又通知沈某，公司需要資金周轉(zhuǎn)，要借他名下模具廠的名義去銀行貸款，他只需記住一些基本信息即可。申請(qǐng)貸款當(dāng)天，公司領(lǐng)導(dǎo)交代了一些應(yīng)對(duì)銀行貸前調(diào)查的細(xì)節(jié)，沈某按要求一一照做。一周后，銀行通知兩百萬元貸款已獲批。公司領(lǐng)導(dǎo)表示，沈某的任務(wù)結(jié)束，之后由公司還款。

沈某就這樣替公司借了兩百萬元貸款，感覺沒什么損失，繼續(xù)上班。直到兩年后，公安機(jī)關(guān)找到他。2024年11月，浙江臺(tái)州公安機(jī)關(guān)接到本地一家銀行報(bào)案稱，發(fā)現(xiàn)了多筆不良貸款，懷疑背后存在騙取貸款的可能。警方調(diào)查發(fā)現(xiàn)，不止一家銀行有相同遭遇。沈某擔(dān)任司機(jī)的科技有限公司實(shí)際上是一家空殼公司，由蔣某團(tuán)伙控制，目的是通過多種方式尋找“背債人”，向銀行騙取貸款。

員工平時(shí)正常領(lǐng)取工資，無償幫公司騙取貸款，而通過中介在社會(huì)上招募的“背債人”則會(huì)收取數(shù)萬元報(bào)酬。找到合適的“背債人”后，公司為他們打造新身份，以他們的名義注冊(cè)新的空殼公司或轉(zhuǎn)移其他公司到其名下，編造虛假貸款資料，虛構(gòu)借款用途和購銷合同，從多家銀行成功騙取貸款資金。有些銀行實(shí)地考察時(shí)，公司還會(huì)借用實(shí)際經(jīng)營企業(yè)的場地，制作假牌匾掛在借來的場地門口。

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