1.8億理財產品只剩44萬 銀行回應 嫌犯失蹤甩鍋。近日,一起跨度五年的理財騙局再度引發(fā)全網關注。北京某公證處存放在大連銀行的1.8億理財資金,到期兌付時竟只剩44萬多。面對近2億的巨額損失,銀行卻表示嫌犯偽造單據并失蹤,與他們無關。

事情始于2013年,這家公證處和大連銀行北京分行簽署協(xié)議,開立對公賬戶存放公證業(yè)務收費,先后轉入3.6億元。銀行客戶經理李某常年上門送對賬單,單據整齊、公章清晰,余額和利息核算得絲毫不差,公證處因此放下戒心,信任了五年。

然而,這是一場“溫水煮青蛙”式的騙局。早在2014年,賬戶就出現未經授權的資金劃轉,但李某遞來的全是偽造的對賬單和利息回單,共32張回單和19張對賬單的印文全是假的,騙過了公證處和銀行內部監(jiān)管。資金陸續(xù)流向9家關聯(lián)企業(yè)和兩個個人賬戶。

2018年,公證處憑著虛假對賬單,用賬戶內“剩余”的1.8億本息購買了銀行一款理財產品,全程由李某上門辦理,未走柜臺正規(guī)流程。產品到期兌付時,銀行卻反復推諉,直到公證處強硬要求查明細,才被告知賬戶里只剩448296.25元,其余資金早已被掏空。
面對質問,大連銀行聲稱理財文件和單據都是偽造的,并以“先刑后民”抗辯,稱此事涉嫌犯罪。銀行還表示,前業(yè)務負責人羅某某已精神失常并失蹤,客戶經理李某也已離職,找不到人就沒法負責。
公證處不服,于2018年起訴要求銀行賠償,但北京金融法院一審和高院二審都駁回了起訴,案件陷入僵局。最終,公證處向最高法提起再審,最高法明確銀行難逃監(jiān)管失職之責,給受害者帶來了維權希望。
銀行的辯解顯然站不住腳。羅某某是銀行前業(yè)務負責人,李某是在職員工,虛假單據流通五年未被發(fā)現,說明銀行內控形同虛設。一句“嫌犯失蹤”,掩蓋不了其監(jiān)管缺位的事實,更不能讓受害者承擔全部損失。
這件事提醒所有人,即使是銀行對公理財也不能掉以輕心。一定要走正規(guī)柜臺流程,核對單據真實性,定期主動查詢賬戶明細,不要輕信上門服務的“熟客”客戶經理。你覺得銀行該為這筆損失擔責嗎?評論區(qū)聊聊。
近日,中國裁判文書網公布了一則最高人民法院的民事裁定書,讓一樁涉案金額達1.8億元的理財資金失蹤案再度引發(fā)金融行業(yè)關注
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