警方偵破信用卡套現(xiàn)經(jīng)營(yíng)案 涉案金額達(dá)800余萬(wàn)。菏澤市單縣公安局網(wǎng)安大隊(duì)在日常網(wǎng)絡(luò)巡查和金融風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)中發(fā)現(xiàn)，轄區(qū)居民饒某某名下多個(gè)銀行賬戶(hù)存在異常交易。這些賬戶(hù)資金流水巨大且交易頻繁，轉(zhuǎn)入后短期內(nèi)即通過(guò)POS機(jī)消費(fèi)形式快速轉(zhuǎn)出，與正常商業(yè)往來(lái)存在明顯差異。憑借多年打擊金融犯罪的經(jīng)驗(yàn)，民警判斷該賬戶(hù)可能涉及非法資金支付結(jié)算類(lèi)違法犯罪，隨即啟動(dòng)立案?jìng)刹槌绦颍瑢埬衬沉袨橹攸c(diǎn)嫌疑對(duì)象。

為徹底查清犯罪事實(shí)，網(wǎng)安大隊(duì)組建專(zhuān)項(xiàng)偵查小組，運(yùn)用大數(shù)據(jù)分析、資金流溯源等手段對(duì)饒某某的資金往來(lái)、通訊記錄進(jìn)行全面排查。通過(guò)對(duì)海量交易數(shù)據(jù)的梳理比對(duì)，民警逐步還原出其犯罪操作模式：饒某某在多名信用卡持卡人還款日前，先將自有資金轉(zhuǎn)入持卡人賬戶(hù)完成還款，再利用私自辦理的多臺(tái)POS機(jī)以虛構(gòu)商品交易的方式刷卡套現(xiàn)，使資金回流至自己名下銀行卡，從中賺取手續(xù)費(fèi)牟利。

偵查期間，民警依法傳喚饒某某至單縣執(zhí)法辦案中心接受訊問(wèn)，并對(duì)其手機(jī)聊天記錄、POS機(jī)交易后臺(tái)等關(guān)鍵證據(jù)進(jìn)行固定。經(jīng)查實(shí)，自2022年初以來(lái)，饒某某累計(jì)持有多人信用卡，通過(guò)上述“代還+套現(xiàn)”的循環(huán)操作，非法套取信用卡資金流水高達(dá)800余萬(wàn)元。掌握充分證據(jù)后，警方果斷采取行動(dòng)，成功抓獲犯罪嫌疑人饒某某。目前，饒某某已被依法采取刑事強(qiáng)制措施，案件正在進(jìn)一步偵辦中。

單縣公安局網(wǎng)安大隊(duì)辦案民警指出，信用卡套現(xiàn)行為嚴(yán)重?cái)_亂金融管理秩序，不僅會(huì)導(dǎo)致銀行壞賬風(fēng)險(xiǎn)增加，還可能成為電信網(wǎng)絡(luò)詐騙、網(wǎng)絡(luò)賭博等上游犯罪的資金結(jié)算通道，滋生多重法律風(fēng)險(xiǎn)。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》及相關(guān)司法解釋規(guī)定，使用POS機(jī)等方法以虛構(gòu)交易方式套現(xiàn)信用卡資金，情節(jié)嚴(yán)重的（100萬(wàn)元以上）即以非法經(jīng)營(yíng)罪定罪處罰，情節(jié)特別嚴(yán)重的（500萬(wàn)元以上）可處五年以上有期徒刑，并處罰金或沒(méi)收財(cái)產(chǎn)。

警方提醒廣大信用卡持卡人應(yīng)遵守國(guó)家金融管理相關(guān)規(guī)定，通過(guò)銀行取現(xiàn)、正規(guī)貸款等合法渠道解決資金需求，切勿輕信“代還信用卡”“低息套現(xiàn)”等虛假宣傳，避免因參與非法套現(xiàn)導(dǎo)致個(gè)人征信受損，甚至觸犯法律面臨刑事追責(zé)。任何單位和個(gè)人不得非法持有他人信用卡、違規(guī)辦理POS機(jī)從事套現(xiàn)業(yè)務(wù)，公安機(jī)關(guān)將持續(xù)加大對(duì)金融領(lǐng)域違法犯罪的打擊力度，堅(jiān)決維護(hù)金融市場(chǎng)秩序和群眾財(cái)產(chǎn)安全。如發(fā)現(xiàn)相關(guān)違法犯罪線索，可及時(shí)向公安機(jī)關(guān)舉報(bào)。