建議中小銀行專項(xiàng)債省級(jí)常態(tài)化發(fā)行助力資本補(bǔ)充與風(fēng)險(xiǎn)化解

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2026-03-12 10:14:03 第一財(cái)經(jīng)

政府工作報(bào)告提出，今年將多渠道加大資本補(bǔ)充力度，穩(wěn)妥處置金融機(jī)構(gòu)不良資產(chǎn)，并計(jì)劃發(fā)行3000億元特別國(guó)債，以支持國(guó)有大型商業(yè)銀行補(bǔ)充資本。然而，無論是內(nèi)源式還是外源式補(bǔ)充資本金，中小銀行都面臨較大困難。

資本充足是中小銀行經(jīng)營(yíng)實(shí)力的重要標(biāo)志，對(duì)銀行穩(wěn)健發(fā)展、損失吸收和風(fēng)險(xiǎn)抵御至關(guān)重要。2025年，國(guó)有大行通過發(fā)行特別國(guó)債迎來新一輪國(guó)家注資。金融監(jiān)管總局?jǐn)?shù)據(jù)顯示，同年四季度末，大型商業(yè)銀行、股份制銀行、城商行和農(nóng)商銀行的資本充足率分別為18.16%、13.58%、12.39%和13.18%。部分城商行和農(nóng)商銀行的核心一級(jí)資本充足率已接近監(jiān)管紅線，亟需通過發(fā)行專項(xiàng)債來加大資本補(bǔ)充支持。允許地方政府專項(xiàng)債補(bǔ)充中小銀行資本對(duì)于緩解中小銀行資本不足、推動(dòng)其穩(wěn)健發(fā)展具有重要意義。

中小銀行專項(xiàng)債自2020年創(chuàng)新落地以來，至2024年陸續(xù)收尾，為合理補(bǔ)充中小銀行資本開辟了新途徑。四年間，共有597家銀行獲得專項(xiàng)債注資，其中農(nóng)合機(jī)構(gòu)547家，城商行50家。近年來，許多省份利用中小銀行專項(xiàng)債支持地方法人銀行改革，組建省級(jí)城市商業(yè)銀行和農(nóng)商銀行，統(tǒng)籌推動(dòng)全省金融體系的風(fēng)險(xiǎn)化解與改革發(fā)展。各省通過發(fā)行專項(xiàng)債注入省級(jí)金融控股公司，優(yōu)化省內(nèi)城市商業(yè)銀行和農(nóng)村商業(yè)銀行的股權(quán)結(jié)構(gòu)，理順銀行股權(quán)關(guān)系。

專項(xiàng)債資金注入后，省級(jí)政府作為中小銀行股東，可以通過國(guó)有金融資本紐帶強(qiáng)化對(duì)地方金融機(jī)構(gòu)的管理，更好地發(fā)揮財(cái)政與金融的協(xié)同聯(lián)動(dòng)作用。這有助于做好服務(wù)區(qū)域發(fā)展重大項(xiàng)目的資金配套，加大對(duì)“三農(nóng)”、小微等重點(diǎn)領(lǐng)域的支持，立足當(dāng)?shù)亻_展特色化經(jīng)營(yíng)，促進(jìn)優(yōu)勢(shì)產(chǎn)業(yè)發(fā)展，提高信貸資源配置水平，不斷增強(qiáng)服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的能力，成為省級(jí)戰(zhàn)略實(shí)施的有力保障。

(責(zé)任編輯：zx0176)

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