跨境"對(duì)敲"換匯網(wǎng)絡(luò)被拔起 涉案金額7000余萬元。換匯金額達(dá)7000余萬元，人民幣在境內(nèi)結(jié)轉(zhuǎn)，外幣在境外支付，涉案資金不存在物理跨境。面對(duì)境外取證的重重困難，金水區(qū)檢察院通過引導(dǎo)偵查把境內(nèi)證據(jù)做到極致，摧毀了這個(gè)犯罪網(wǎng)絡(luò)，維護(hù)了國(guó)家外匯管理秩序和金融安全。

“對(duì)敲型”資金兌付是一種脫離國(guó)家金融監(jiān)管體系的行為，形成隱蔽的跨境資金流動(dòng)通道，直接擾亂國(guó)家外匯管理秩序，危害金融安全。2024年4月11日，金水區(qū)檢察院受理了公安機(jī)關(guān)提請(qǐng)批準(zhǔn)逮捕的朱某等6人涉嫌非法經(jīng)營(yíng)案，其中3名犯罪嫌疑人為菲律賓國(guó)籍。案件辦理過程中，復(fù)雜的資金流水、交織的中外賬戶、晦澀的“對(duì)敲”換匯術(shù)語(yǔ)以及外籍犯罪嫌疑人的身份信息，使辦案組面臨巨大挑戰(zhàn)。

隨著審查深入，一個(gè)隱蔽的跨境“對(duì)敲”換匯網(wǎng)絡(luò)浮出水面。自2018年起，犯罪嫌疑人朱某及其妻子張某（菲律賓籍）通過微信聯(lián)絡(luò)、中介介紹等方式聯(lián)系有換匯需求的菲律賓籍客戶。朱某收取客戶人民幣資金后轉(zhuǎn)入田某指定的中國(guó)賬戶，再安排人員到菲律賓境內(nèi)收取相應(yīng)比索現(xiàn)金并存入客戶提供的銀行賬戶，完成“對(duì)敲”換匯。賴某、克某斯（菲律賓籍）、露某亞（菲律賓籍）協(xié)助實(shí)施資金非法兌付。經(jīng)審計(jì)，該案涉案金額達(dá)7000余萬元。

辦案組發(fā)現(xiàn)這一犯罪網(wǎng)絡(luò)組織嚴(yán)密、分工清晰，已形成非法經(jīng)營(yíng)鏈條。朱某負(fù)責(zé)整體策劃和資金調(diào)度，張某利用菲律賓籍身份協(xié)助聯(lián)絡(luò)境外客戶，田某在菲律賓境內(nèi)負(fù)責(zé)比索現(xiàn)金的收取和轉(zhuǎn)存。整個(gè)犯罪活動(dòng)貫穿境內(nèi)攬客、資金歸集、跨境指令傳遞、境外付匯等多個(gè)環(huán)節(jié)，呈現(xiàn)出明顯的組織化、規(guī)?；卣?。2024年4月30日，該院依法對(duì)6人作出批準(zhǔn)逮捕決定。

鑒于涉外案件的敏感性和復(fù)雜性，金水區(qū)檢察院?jiǎn)?dòng)重大事項(xiàng)請(qǐng)示報(bào)告程序，逐級(jí)向上級(jí)檢察院匯報(bào)。上級(jí)檢察院要求必須做到“依法、規(guī)范、穩(wěn)妥、透明”，并全程給予指導(dǎo)和支持。為保障外籍犯罪嫌疑人的訴訟權(quán)利，檢察院提供法律援助，聘請(qǐng)專業(yè)翻譯人員確保其能夠準(zhǔn)確理解指控內(nèi)容和訴訟權(quán)利，無障礙參與訴訟。同時(shí)，制作了《外國(guó)人領(lǐng)事通知和領(lǐng)事探視征詢意見》《外國(guó)人指定辯護(hù)征詢意見》兩份文書，告知其有權(quán)聯(lián)系本國(guó)駐華使領(lǐng)館，并及時(shí)將通知情況記錄在案，全面保障其領(lǐng)事探視權(quán)和知情權(quán)。

在實(shí)體證據(jù)方面，由于人民幣在境內(nèi)結(jié)轉(zhuǎn)，比索在境外支付，涉案資金不存在物理跨境，境內(nèi)外人員勾結(jié)、指令傳遞的關(guān)鍵證據(jù)難以直接鎖定。境外取證受限，辦案組力爭(zhēng)把境內(nèi)證據(jù)做到極致。案件偵查階段，檢察院依法介入，引導(dǎo)偵查機(jī)關(guān)全面調(diào)取轉(zhuǎn)賬記錄、通訊記錄、聊天記錄等電子數(shù)據(jù)及其他客觀證據(jù)。辦案檢察官還特別注重電子數(shù)據(jù)的完整性與原始性，要求偵查人員對(duì)犯罪嫌疑人的手機(jī)、電腦等存儲(chǔ)介質(zhì)進(jìn)行全盤鏡像提取，確保原始數(shù)據(jù)不被篡改；對(duì)微信聊天記錄中涉及匯率商定、資金調(diào)度等關(guān)鍵內(nèi)容進(jìn)行逐條梳理，形成標(biāo)準(zhǔn)化清單，為后續(xù)證據(jù)比對(duì)構(gòu)建清晰索引。

圍繞“對(duì)敲”模式下資金流與信息流分離的特點(diǎn)，在證據(jù)整合過程中，辦案檢察官指導(dǎo)偵查人員將每一筆轉(zhuǎn)賬記錄與聊天記錄進(jìn)行一一對(duì)應(yīng)，并據(jù)此繪制可視化資金流向圖，清晰呈現(xiàn)出“客戶資金轉(zhuǎn)入——轉(zhuǎn)賬至指定賬戶——境外收取比索”的完整軌跡。針對(duì)個(gè)別轉(zhuǎn)賬時(shí)間、金額存在細(xì)微差異的情況，逐一核實(shí)原因，排除合理懷疑，確保證據(jù)之間的印證關(guān)系牢固可靠。

2024年9月，案件進(jìn)入審查起訴環(huán)節(jié)。辦案組在全面梳理證據(jù)時(shí)發(fā)現(xiàn)部分資金鏈路和個(gè)別參與者作用證據(jù)仍顯薄弱。為此，辦案組系統(tǒng)研判薄弱環(huán)節(jié)，圍繞資金歸集路徑、部分犯罪嫌疑人參與程度、關(guān)聯(lián)賬戶延伸審查等方面，擬定了繼續(xù)偵查事項(xiàng)，精準(zhǔn)引導(dǎo)偵查機(jī)關(guān)補(bǔ)充完善證據(jù)。補(bǔ)查材料到案后，全案證據(jù)體系得到顯著強(qiáng)化，形成了層次清晰、相互咬合的證據(jù)閉環(huán)。

根據(jù)在犯罪中的具體作用、地位，金水區(qū)檢察院堅(jiān)持罪責(zé)刑相適應(yīng)原則，對(duì)6名犯罪嫌疑人進(jìn)行精準(zhǔn)分類處理：對(duì)組織策劃的核心人員朱某依法認(rèn)定為主犯，從嚴(yán)提出量刑建議；對(duì)5名僅從事轉(zhuǎn)賬操作且無犯罪前科的人員，依法認(rèn)定為從犯，建議從輕或減輕處罰。在充分保障犯罪嫌疑人訴訟權(quán)利的前提下，辦案檢察官逐一與犯罪嫌疑人溝通，詳細(xì)闡明其行為的法律評(píng)價(jià)及從寬空間，促成6名犯罪嫌疑人在充分知悉、自愿的基礎(chǔ)上簽署認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書并主動(dòng)退繳違法所得。2025年1月23日，檢察機(jī)關(guān)對(duì)該案提起公訴。

2025年3月25日，庭審當(dāng)天，菲律賓駐華使館官員專程到庭旁聽。法庭上，公訴人圍繞“對(duì)敲型”非法換匯的危害性、各被告人的具體作用、涉案資金性質(zhì)等焦點(diǎn)問題進(jìn)行了全面有力的指控。3名菲律賓籍被告人在最后陳述時(shí)表達(dá)了深深的悔意，并懇請(qǐng)法庭給予他們改過自新的機(jī)會(huì)。法院最終完全采納了金水區(qū)檢察院的指控意見和量刑建議，以非法經(jīng)營(yíng)罪分別判處6名被告人有期徒刑五年六個(gè)月至一年六個(gè)月不等，各并處罰金，對(duì)其中4名被告人依法適用緩刑。判決生效后，6名被告人均認(rèn)罪服判未提出上訴。

金水區(qū)檢察院表示，涉外案件的辦理是外籍當(dāng)事人和國(guó)際社會(huì)觀察中國(guó)法治的一扇窗口。每一個(gè)辦案細(xì)節(jié)、每一次程序履行，都可能影響他們對(duì)我國(guó)司法公正的直觀感受。未來，該院將進(jìn)一步加強(qiáng)與公安機(jī)關(guān)、外匯管理等部門協(xié)作，健全完善工作機(jī)制，增強(qiáng)打擊跨境非法金融活動(dòng)的合力與效能。同時(shí)，加快培養(yǎng)金融、涉外等領(lǐng)域法治人才，持續(xù)深化金融檢察專業(yè)化建設(shè)，以高質(zhì)效檢察履職筑牢區(qū)域金融安全屏障。