2024年3月27日下午，汪杰從派出所做完筆錄出來后，他的父親打了他一巴掌。直到那天被叫到派出所問話，父親才得知21歲的兒子在網(wǎng)絡(luò)賭博平臺輸了數(shù)萬元。為了購買能用于網(wǎng)賭的充值卡，汪杰甚至發(fā)動自己工廠的員工幫他買卡。

汪杰無意中成了境外網(wǎng)賭集團非法聚斂、洗白資金的關(guān)鍵一環(huán)。如今，網(wǎng)絡(luò)賭博集團已構(gòu)建起一套精密的資金流轉(zhuǎn)通道：賭客資金通過購買游戲卡、商業(yè)預付卡等充值卡變?yōu)椤盎I碼”，在賭博平臺輸完后，再經(jīng)專職“跑分人員”和第三方核銷平臺變現(xiàn)。

21歲的汪杰職校畢業(yè)后幫家里管理工廠。2023年11月初，他在刷短視頻時無意中點開一個賭博網(wǎng)站鏈接，之后幾個月便沉迷其中。他特別喜歡平臺上的麻將游戲，雖然輸多贏少，但贏錢那一刻讓他感到滿足。汪杰向警方展示了充值過程，賭客通常選擇“卡密充值”方式，通過電商平臺購買各種游戲卡或商業(yè)預付卡作為籌碼。

網(wǎng)店店主曾琳是這個鏈條的一部分。2023年9月，她開始在網(wǎng)上經(jīng)營電子卡密店鋪，銷量一直不好。后來有人聯(lián)系她提供卡密貨源，保證銷量。半個月后，她的店鋪銷量突然激增，一個月內(nèi)流水高達2000多萬元。她意識到這些卡大多被用于賭博。

在這場交易中，賭客的錢名義上流向網(wǎng)上店鋪，購買了“虛擬商品”。而這些店鋪通過復雜的后臺系統(tǒng)將資金回流給網(wǎng)賭集團。對于網(wǎng)賭集團而言，這些非法所得經(jīng)過預付卡的“過濾”，變成了電商平臺上“合法”的銷售收入。

王強經(jīng)營的核銷平臺是網(wǎng)賭集團的“洗錢中樞”。他最早做普通卡券回收業(yè)務(wù)，后來轉(zhuǎn)向核銷平臺。在這個平臺上，會員需完成身份認證并綁定支付平臺才能獲得核銷資格。隨后，會員輸入卡片的卡號與密碼，平臺核實卡密的有效性后，將相應資金轉(zhuǎn)入會員賬戶。

人人銷卡、蜜蜂收卡等正規(guī)二手預付卡轉(zhuǎn)讓平臺被王強的無資質(zhì)平臺“借道”，作為其核實卡密、為網(wǎng)賭集團洗白資金的工具。王強承認，他售賣的卡密大多流入網(wǎng)絡(luò)賭場，成為電子籌碼。

為境外網(wǎng)賭集團完成資金洗白最后一環(huán)的是“跑分人”群體。他們在國內(nèi)為遠在境外的犯罪集團跑完洗錢的“最后一公里”。高軍和李娜是其中的兩名“跑分人”，他們通過微信群接觸到這份“兼職”，幫助境外網(wǎng)賭集團將卡密變現(xiàn)，從中賺取傭金。

案件暴露出網(wǎng)絡(luò)賭博的兩個新特點：一是卡密式交易隱蔽性強，監(jiān)管難度大；二是參賭群體日趨年輕化，未成年人成為易受侵害的群體。案件偵辦過程中還發(fā)現(xiàn)預付卡行業(yè)的監(jiān)管漏洞，現(xiàn)行管理辦法對犯罪分子形同虛設(shè)。

劉彧認為，監(jiān)管的關(guān)鍵在于堵住發(fā)卡環(huán)節(jié)與核銷環(huán)節(jié)。部分大型企業(yè)自行開展內(nèi)部風控整頓，一旦發(fā)現(xiàn)涉賭核銷，直接查封處理。他認為，徹底斬斷這條黑色產(chǎn)業(yè)鏈仍任重道遠，相關(guān)部門還需盡快完善監(jiān)管政策，明確多部門協(xié)同監(jiān)管責任，讓預付卡回歸便捷消費的本質(zhì)，徹底堵住洗錢漏洞。