原標(biāo)題：銀行卡買(mǎi)賣(mài)“黑市”調(diào)查

只要花費(fèi)數(shù)百元，就可以輕易從網(wǎng)上購(gòu)得他人銀行卡。這些被非法交易的銀行卡，成了滋生金融犯罪、電信詐騙的溫床，并形成一條開(kāi)卡、收購(gòu)、出售、使用他人銀行卡的“灰色產(chǎn)業(yè)鏈”。

重案組37號(hào)(微信ID:zhonganzu37)調(diào)查發(fā)現(xiàn)，一些網(wǎng)絡(luò)賣(mài)家將收購(gòu)而來(lái)的銀行卡、身份證、電話卡等作為整套出售，標(biāo)價(jià)800元至上千元不等。

更有互聯(lián)網(wǎng)金融公司以500元“好處費(fèi)”的形式，大量租用他人銀行卡，為借款人辦理大額貸款業(yè)務(wù)，只為規(guī)避“同一人在同一網(wǎng)貸平臺(tái)借款不超過(guò)20萬(wàn)”的國(guó)家規(guī)定。

銀行卡買(mǎi)賣(mài)的背后，指向多項(xiàng)不法行為，包括電信詐騙、洗錢(qián)、行賄、受賄等。

央行有關(guān)負(fù)責(zé)人表示，銀行卡內(nèi)存儲(chǔ)了很多個(gè)人信息，如果貪圖小便宜出售自己的銀行卡，有可能被收卡人用來(lái)從事非法活動(dòng)，給自己帶來(lái)巨大的法律風(fēng)險(xiǎn)，甚至承擔(dān)刑事責(zé)任。一旦所售銀行卡出現(xiàn)信用問(wèn)題，最終都會(huì)追溯到核心賬戶，會(huì)導(dǎo)致個(gè)人信用受損，甚至承擔(dān)連帶責(zé)任。

▲“兼職人員”出租身份證、銀行卡、U盾換取報(bào)酬。視頻截圖

招“兼職”實(shí)為交易銀行卡

“急招兼職，知名上市公司需要做過(guò)賬業(yè)務(wù)，給辛苦費(fèi)500元。兼職人員需要提前準(zhǔn)備好銀行卡，公司給卡里打錢(qián)再轉(zhuǎn)出來(lái)即可。沒(méi)有任何風(fēng)險(xiǎn)。純粹白撿白給的錢(qián)?！?/p>

同樣的招聘消息，葉軍每天至少在上百個(gè)QQ群發(fā)布。

招“兼職人員”只是幌子，他盯上的是銀行卡。

6月11日，重案組37號(hào)(微信ID:zhonganzu37)聯(lián)系了葉軍。他直截了當(dāng)?shù)卣f(shuō)，銀行卡租給互聯(lián)網(wǎng)金融公司用于過(guò)賬，5-7個(gè)工作日可將銀行卡歸還本人，報(bào)酬500元，每人每年只限操作一次。

“每天有十幾人來(lái)找我出租銀行卡，多的時(shí)候一天30個(gè)人?！彼f(shuō)，作為中間人，他每招募一名“兼職”可以得到100元報(bào)酬。

在向重案組37號(hào)探員反復(fù)確認(rèn)是否有銀行卡、網(wǎng)銀U盾后，葉軍和探員約定時(shí)間到公司簽署協(xié)議。

6月15日下午，重案組37號(hào)探員來(lái)到東城區(qū)王府井西街9號(hào)東方文化大廈3層的一間會(huì)議室，葉軍早已在此等候。

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