重案組37號(hào)(微信ID:zhonganzu37)查詢國家企業(yè)信用信息公示系統(tǒng)發(fā)現(xiàn)，融信通商務(wù)顧問有限公司經(jīng)營范圍包括投資管理、投資咨詢、財(cái)務(wù)咨詢等。但未經(jīng)有關(guān)部門批準(zhǔn)，不得以公開方式募集資金；不得公開開展證券類產(chǎn)品和金融衍生品交易活動(dòng)；不得發(fā)放貸款；不得對(duì)所投資企業(yè)以外的其他企業(yè)提供擔(dān)保等。股東為熊貓資本管理有限公司等。
該公司2016年度報(bào)告顯示，企業(yè)主營業(yè)務(wù)活動(dòng)為借貸審核、貸中風(fēng)控、逾期催收。
銀湖網(wǎng)絡(luò)科技有限公司經(jīng)營范圍包括資產(chǎn)管理、財(cái)務(wù)咨詢、投資咨詢等。企業(yè)法人為熊貓資本管理有限公司。
從工商信息看出，兩家公司同在東城區(qū)王府井西街9號(hào)三層，門牌號(hào)相鄰。
卓飛商務(wù)信息咨詢有限公司成立于去年12月，經(jīng)營范圍包括經(jīng)濟(jì)貿(mào)易咨詢；企業(yè)管理咨詢等。
另一份是委托還款協(xié)議，顯示“甲方于2017年6月15日通過融信通商務(wù)顧問有限公司向第三方網(wǎng)絡(luò)中介信息平臺(tái)投資人申請(qǐng)借款人民幣本金200000元”“乙方接受甲方委托，在2020年6月14日前向融信通商務(wù)顧問有限公司支付人民幣282000元用于償還甲方在《借款合同》項(xiàng)下的債務(wù)”。并附有融信通商務(wù)顧問有限公司的賬戶名、賬號(hào)、開戶行。
方星說，這份委托還款協(xié)議用于確保債務(wù)由實(shí)際借款人來償還。他一再向現(xiàn)場(chǎng)的“兼職人員”保證，“簽訂協(xié)議不會(huì)給兼職人員形成債務(wù)?！?/p>
葉軍說，相當(dāng)于拿銀行卡做一個(gè)“中轉(zhuǎn)”，“用你的卡存進(jìn)去20萬，然后再轉(zhuǎn)出去。一進(jìn)一出就合法了，錢就可以正大光明地借給第三方?！?/p>
簽完協(xié)議后，工作人員又在電腦上登錄網(wǎng)上銀行，并要求各人提供銀行卡密碼和網(wǎng)銀密碼，測(cè)試網(wǎng)銀能否正常使用。
測(cè)卡結(jié)束后，工作人員將身份證原件交還給眾人，把身份證復(fù)印件、銀行卡、U盾打包存放起來。
按照方星的說法，之后這些銀行卡用于給實(shí)際借款人過賬，“到時(shí)有錢會(huì)打到你們銀行卡，很快會(huì)轉(zhuǎn)走，你們不用管?！?00元的費(fèi)用則在轉(zhuǎn)賬成功后支付，另外待貸款轉(zhuǎn)走后，會(huì)把銀行卡和U盾退還給持卡人。
據(jù)方星介紹，該業(yè)務(wù)從去年開始操作，最初是找公司內(nèi)部員工，后來內(nèi)部員工簽完了就轉(zhuǎn)移到朋友之類，今年3月份才對(duì)外招人進(jìn)行銀行卡交易。
重案組37號(hào)(微信ID:zhonganzu37)隨后聯(lián)系了銀湖網(wǎng)一名業(yè)務(wù)員，詢問是否可以提供超過20萬元的貸款。該業(yè)務(wù)員說，如果個(gè)人貸款超過20萬元，他們可以找“朋友”進(jìn)行加額來滿足客戶需求。
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