1元能洗車、低價充話費……警惕“小便宜”背后的詐騙洗錢套路！(2)

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2024-01-29 16:21:47 北京商報

業(yè)內(nèi)人士指出，慢充電話費是指在手機話費充值過程中，選擇較低的充值金額，然后通過多次充值來達到預期的金額。其本身并不違規(guī)，但是極易被一些黑色產(chǎn)業(yè)利用。

一種可能的情況是，詐騙團伙利用慢充電話費進行詐騙。不法分子以某種方式騙取用戶的手機號碼和充值金額，然后通過多次慢充話費的方式，將用戶的話費轉(zhuǎn)移到自己的賬戶上。更有甚者，一些黑色產(chǎn)業(yè)人員也可能利用慢充電話費來進行洗錢活動，即通過多次慢充話費的方式，將非法資金進行分散和轉(zhuǎn)移，從而隱蔽其非法來源。

此外，犯罪分子還會通過高額折扣，吸引消費者代繳電話費、電費、水費、燃氣費等民生領(lǐng)域費用，該類費用具備金額小且分散、隱蔽性強等特點，使消費者在不知不覺中成為洗錢幫兇。

事實上，不論是低價購買商品，還是分段充值，不法分子一方面利用了部分消費者“貪便宜享實惠”的心理，另一方面則是鉆了一些群眾對金融業(yè)務操作不熟悉的空子。而類似的套路在臨近春節(jié)的時點愈發(fā)猖獗。

在北京尋真律師事務所律師王德怡看來，為避免銀行卡內(nèi)的信息被不法POS機復制，建議用戶盡量使用移動支付，避免因接觸到對方POS機而被提前設(shè)置好的設(shè)備復制了銀行卡內(nèi)的芯片信息。

總結(jié)各類套路，萬變不離其宗。北京市中聞律師事務所律師李亞表示，過年前是詐騙案件的高發(fā)期，社會公眾要提高反詐意識，不要與陌生人在網(wǎng)上進行大額的交易；遠離脫離正常價值回報和市場規(guī)律的服務或產(chǎn)品。

警方同時提醒，消費者一方面要選擇正規(guī)的官方渠道進行充值繳費，優(yōu)惠雖小但有保障；不要輕信較大折扣充值廣告，警惕低價充值陷阱。更重要的是，消費者切不可出租、出借、出售個人身份證件或銀行賬戶等；保護個人隱私，拒絕將網(wǎng)上銀行賬戶的用戶名、密碼、動態(tài)口令等關(guān)鍵信息告訴他人，避免卷入幫助信息網(wǎng)絡犯罪活動。

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(責任編輯：傅鑫)

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