又有理財(cái)糾紛案例公布六旬老人買基金虧超30%狀告代銷行

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2024-02-13 00:52:20 中國基金報(bào)

中國基金報(bào)記者張燕北

辭舊迎新之際，又有理財(cái)糾紛案例公布。

日前裁判文書網(wǎng)披露的一份終審民事判決書顯示，一位年過六旬的投資者共計(jì)投入50萬元購買某只公募基金，不到兩年虧損超30%，故訴至法院，要求相關(guān)代銷行承擔(dān)賠償責(zé)任。該案先后經(jīng)過兩次審理，但法院均駁回了原告的全部訴訟請(qǐng)求。

具體發(fā)生了什么？一起來看詳情。

六旬投資者50萬元買基金

虧損31.75%

根據(jù)判決書認(rèn)定的內(nèi)容，我們可以梳理出該案件的基本事實(shí)。

該案原告為李某武，出生于1959年11月10日。自2020年1月開始，他從中國銀行河北支行處購買理財(cái)產(chǎn)品，因?yàn)楫?dāng)時(shí)他家里房屋拆遷，有100萬元左右拆遷款，共購買了將近100萬元的理財(cái)產(chǎn)品。

李某武稱其2021年6月22日到銀行柜臺(tái)表示需要將原理財(cái)產(chǎn)品贖回購買新的理財(cái)產(chǎn)品，在新的客戶經(jīng)理強(qiáng)烈要求下，由新客戶經(jīng)理操作購買的該理財(cái)產(chǎn)品，共計(jì)投入50萬元，理財(cái)產(chǎn)品名稱為“某某優(yōu)質(zhì)企業(yè)混合A”公募基金。

截至2023年5月29日，李某武持有該基金的實(shí)際損失變?yōu)?5.88萬元，虧損幅度大約為31.75%。

因此，李某武向一審法院起訴請(qǐng)求，判令河北支行賠償自己理財(cái)認(rèn)購金損失15.88萬元。李某武立案時(shí)的訴訟請(qǐng)求是截至2023年2月24日的實(shí)際損失，由于案涉理財(cái)產(chǎn)品李某武仍未贖回，所以持倉收益一直在變化，李某武訴訟請(qǐng)求固定為15.88萬元不再變化。

雙方爭(zhēng)議三大焦點(diǎn)問題

梳理雙方陳述后不難發(fā)現(xiàn)，本案重點(diǎn)系被告作為基金代銷機(jī)構(gòu)是否盡到了適當(dāng)性義務(wù)，是否應(yīng)賠償原告的損失。

具體來看，原告和被告之間關(guān)于案涉基金是否為原告自行購買、購買基金時(shí)是否進(jìn)行過風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、客戶經(jīng)理是否強(qiáng)制原告不要贖回等三大關(guān)鍵問題存在爭(zhēng)議。

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