涉案億元的二手房騙局崩盤后主犯獲無期徒刑(2)

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2024-12-10 03:56:30 大河報

2022年11月9日，廈門市公安局集美分局對賴日華涉嫌合同詐騙案立案偵查。起訴書顯示，賴日華在明知自有資金無法支付購房首付款、借款或貸款利息及相關(guān)交易稅費的情況下，編造自有資金雄厚且有人出資與其合作買房的事實，多次騙取他人以先過戶再收尾款的方式出售房產(chǎn)，最終無力歸還全部房款。

今年4月和7月，該案在廈門市中級人民法院兩次開庭。法院認(rèn)為，賴日華以非法占有為目的，在簽訂、履行合同過程中，騙取他人財物近1.4億元，數(shù)額特別巨大，構(gòu)成合同詐騙罪。沈文欽、劉璟明知賴日華實施合同詐騙行為仍提供幫助，分別造成被害人損失3159萬余元和10750萬余元，其行為構(gòu)成合同詐騙罪。兩人受賴日華指使，幫助其騙取受害人信任銷售房產(chǎn)，在共同犯罪中起次要作用，分別判處有期徒刑五年、十年。

賴日華辯稱這一切不是預(yù)謀好的詐騙，而是一種投資行為。但法院認(rèn)為，賴日華通過代持手段炒房，規(guī)避限購政策，明知自有資金不夠，頻繁采用騙新還舊的方法，置業(yè)主財產(chǎn)權(quán)益于不顧，非法占有的主觀故意明顯。此外，他還隱瞞真相、虛構(gòu)事實，夸大自己的履約能力。

這場騙局能夠順利進(jìn)行，得益于中介、代持人、銀行工作人員等多方配合。根據(jù)三名涉案中介人員的證詞，賴日華起初宣稱自己是做短視頻直播帶貨的，一個月幾億的流水，“資金雄厚”“背后有人出資”。中介幫他聯(lián)系業(yè)主，談好價格后，賴日華找代持人冒充買家，出面與業(yè)主簽訂協(xié)議，約定先支付30%的首付款，將房產(chǎn)過戶到代持人名下，隨后將房產(chǎn)抵押給銀行，尾款以住房貸款的形式發(fā)放到賣家賬戶。

房產(chǎn)過戶后，賴日華等人沒有如約到指定銀行抵押，房子有的被抵押給其他銀行申請經(jīng)營性貸款，有的先被抵押給民間的“金主”獲取借款，之后再抵押給其他銀行申請經(jīng)營性貸款。取得的借款和貸款，被用作下一套房的首付款，或者償還更早的房產(chǎn)尾款。通過“拆東墻補(bǔ)西墻”的操作，賴日華維持著資金鏈的運轉(zhuǎn)。

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