2022年11月9日,廈門市公安局集美分局對賴日華涉嫌合同詐騙案立案偵查。起訴書顯示,賴日華在明知自有資金無法支付購房首付款、借款或貸款利息及相關(guān)交易稅費的情況下,編造自有資金雄厚且有人出資與其合作買房的事實,多次騙取他人以先過戶再收尾款的方式出售房產(chǎn),最終無力歸還全部房款。
今年4月和7月,該案在廈門市中級人民法院兩次開庭。法院認(rèn)為,賴日華以非法占有為目的,在簽訂、履行合同過程中,騙取他人財物近1.4億元,數(shù)額特別巨大,構(gòu)成合同詐騙罪。沈文欽、劉璟明知賴日華實施合同詐騙行為仍提供幫助,分別造成被害人損失3159萬余元和10750萬余元,其行為構(gòu)成合同詐騙罪。兩人受賴日華指使,幫助其騙取受害人信任銷售房產(chǎn),在共同犯罪中起次要作用,分別判處有期徒刑五年、十年。
賴日華辯稱這一切不是預(yù)謀好的詐騙,而是一種投資行為。但法院認(rèn)為,賴日華通過代持手段炒房,規(guī)避限購政策,明知自有資金不夠,頻繁采用騙新還舊的方法,置業(yè)主財產(chǎn)權(quán)益于不顧,非法占有的主觀故意明顯。此外,他還隱瞞真相、虛構(gòu)事實,夸大自己的履約能力。
這場騙局能夠順利進(jìn)行,得益于中介、代持人、銀行工作人員等多方配合。根據(jù)三名涉案中介人員的證詞,賴日華起初宣稱自己是做短視頻直播帶貨的,一個月幾億的流水,“資金雄厚”“背后有人出資”。中介幫他聯(lián)系業(yè)主,談好價格后,賴日華找代持人冒充買家,出面與業(yè)主簽訂協(xié)議,約定先支付30%的首付款,將房產(chǎn)過戶到代持人名下,隨后將房產(chǎn)抵押給銀行,尾款以住房貸款的形式發(fā)放到賣家賬戶。
房產(chǎn)過戶后,賴日華等人沒有如約到指定銀行抵押,房子有的被抵押給其他銀行申請經(jīng)營性貸款,有的先被抵押給民間的“金主”獲取借款,之后再抵押給其他銀行申請經(jīng)營性貸款。取得的借款和貸款,被用作下一套房的首付款,或者償還更早的房產(chǎn)尾款。通過“拆東墻補(bǔ)西墻”的操作,賴日華維持著資金鏈的運轉(zhuǎn)。
時隔四年,李傳良案有了新進(jìn)展。10月11日,《人民法院報》整版刊發(fā)牡丹江中院關(guān)于李傳良貪腐案的公告。
2024-10-14 16:12:10媒體評外逃原副市長涉案超31億元