取款超5萬無需說明用途？三部門發(fā)文新規(guī)征求意見中

小大

用微信掃描二維碼
分享至好友和朋友圈

關(guān)鍵詞：

2025-08-11 07:23:07 環(huán)球網(wǎng)

近日，中國人民銀行、國家金融監(jiān)督管理總局、中國證監(jiān)會聯(lián)合發(fā)布《金融機(jī)構(gòu)客戶盡職調(diào)查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法（征求意見稿）》，面向社會公開征求意見。該征求意見稿已于8月4日起向社會公開征集意見，截止日期為9月3日。

制定《管理辦法》是落實(shí)《反洗錢法》和迎接國際評估的必然之舉。2024年11月修訂通過的《中華人民共和國反洗錢法》已于今年1月1日起正式施行。《反洗錢法》專門明確了基于風(fēng)險(xiǎn)開展客戶盡職調(diào)查的原則，要求金融機(jī)構(gòu)根據(jù)客戶特征和交易活動的性質(zhì)、風(fēng)險(xiǎn)狀況進(jìn)行盡職調(diào)查。

新發(fā)布的《管理辦法》取消了2022年版監(jiān)管規(guī)則中關(guān)于個(gè)人辦理單筆5萬元以上現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)需了解并登記資金來源或用途的硬性要求。政策性銀行、商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、農(nóng)村信用合作社、村鎮(zhèn)銀行等金融機(jī)構(gòu)和從事匯兌業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)，在為客戶提供現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付、實(shí)物貴金屬買賣、銷售各類金融產(chǎn)品等一次性金融服務(wù)且交易金額人民幣5萬元以上或者外幣等值1萬美元以上的業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)開展客戶盡職調(diào)查，并登記客戶身份基本信息，留存客戶有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或者影印件。

據(jù)了解，2022年針對自然人客戶單筆存取5萬元以上現(xiàn)金的反洗錢監(jiān)管規(guī)則曾引發(fā)廣泛社會爭議。當(dāng)時(shí)的規(guī)定明確，商業(yè)銀行等金融機(jī)構(gòu)為自然人客戶辦理人民幣單筆5萬元以上現(xiàn)金存取時(shí)，應(yīng)當(dāng)識別并核實(shí)客戶身份，了解并登記資金的來源或者用途。央行相關(guān)部門負(fù)責(zé)人回應(yīng)稱，超過5萬元的現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)僅占全部現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)的2%左右，因此該規(guī)定對絕大多數(shù)客戶影響有限，且不會降低業(yè)務(wù)便利性。但該辦法原定于2022年3月1日實(shí)施，后因技術(shù)原因暫緩實(shí)施，相關(guān)業(yè)務(wù)按原規(guī)定辦理。

12 全文共 2 頁下一頁

關(guān)閉

取款超5萬無需說明用途？三部門發(fā)文 新規(guī)征求意見中

相關(guān)新聞

今日熱點(diǎn)

頻道熱點(diǎn)

取款超5萬無需說明用途？三部門發(fā)文新規(guī)征求意見中