事關(guān)存錢取錢三部門征求意見 規(guī)范金融機構(gòu)客戶調(diào)查
事關(guān)存錢取錢三部門征求意見 規(guī)范金融機構(gòu)客戶調(diào)查！為更好預(yù)防和遏制洗錢及恐怖融資活動，規(guī)范金融機構(gòu)的客戶盡職調(diào)查、客戶身份資料及交易記錄保存行為，中國人民銀行、國家金融監(jiān)督管理總局、中國證監(jiān)會起草了《金融機構(gòu)客戶盡職調(diào)查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法（征求意見稿）》，并向社會公開征求意見。
此次《管理辦法》征求意見稿未提及此前“個人存取現(xiàn)金超5萬元需登記資金來源”的要求。新規(guī)定指出，當金融機構(gòu)為客戶提供現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付、實物貴金屬買賣或銷售各類金融產(chǎn)品等一次性金融服務(wù)且交易金額超過人民幣5萬元或外幣等值1萬美元時，必須開展客戶盡職調(diào)查，并登記客戶的基本信息，留存有效身份證件或其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件。
《管理辦法》還對金融機構(gòu)使用電子化手段高質(zhì)量保存客戶資料及交易記錄提出了明確要求?？蛻羯矸葙Y料及交易記錄自業(yè)務(wù)關(guān)系或交易結(jié)束后至少保存10年，金融機構(gòu)應(yīng)逐步實現(xiàn)以電子化方式保存這些信息。
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