2016年10月，廣東省佛山市中級(jí)人民法院宣判的一起案例，涉案者用的就是這一典型手法：龐某利用在境內(nèi)和境外銀行分別開設(shè)賬戶的方式進(jìn)行非法兌換美元和港元，并從中收取萬分之五至千分之一的手續(xù)費(fèi)。
從2013年開始，龐某先后在興業(yè)銀行、農(nóng)業(yè)銀行、光大銀行、廣發(fā)銀行以不同名義開立賬戶。當(dāng)有客戶找他兌換外幣時(shí)，只要按約定將人民幣匯入龐某指定的境內(nèi)賬戶，他便會(huì)通知境外同伙將外幣匯入客戶的境外賬戶中。如果客戶想用外幣兌換人民幣，則需要將外幣匯入龐某指定的境外賬戶中，然后龐某會(huì)將人民幣匯入客戶的境內(nèi)賬戶中。僅兩年多的時(shí)間里，龐某和其同伙盧某二人就非法買賣外匯金額近1.9億元。
像這樣的手法從表面上看，境內(nèi)的人民幣留在境內(nèi)，境外的外幣也沒有入境，但實(shí)際交易已經(jīng)完成。這種“對(duì)敲型”地下錢莊，資金在境內(nèi)外實(shí)行單向循環(huán)，沒有發(fā)生物理流動(dòng)，通常以對(duì)賬的形式來實(shí)現(xiàn)“兩地平衡”。對(duì)敲型手法主要用于將境內(nèi)的非法所得如走私、貪污等款項(xiàng)通過地下錢莊轉(zhuǎn)移至境外，以及在跨境貿(mào)易中通過地下錢莊逃匯。
深圳市羅湖區(qū)人民法院2016年5月判決了兩起對(duì)敲型地下錢莊案件，被告人龐某和崔某以各自住處為窩點(diǎn)，利用其本人和親屬的身份證在中國(guó)銀行、農(nóng)業(yè)銀行、工商銀行等開立賬戶，并利用網(wǎng)上銀行轉(zhuǎn)賬兌換港元。龐某的客戶陸某于2011年通過該地下錢莊將走私的2000萬元人民幣款項(xiàng)轉(zhuǎn)移至香港，他先將款項(xiàng)拆分成20萬元至70萬元不等的數(shù)目，然后分別匯入龐某控制的各個(gè)賬戶內(nèi)，之后龐某將港元匯入陸某的香港賬戶中。
此案中另一名被告人崔某的客戶卓某則是出于貿(mào)易需求，其在深圳經(jīng)商時(shí)到香港進(jìn)貨需要用港元支付貨款。2013年，卓某將140萬元人民幣匯入崔某交通銀行賬戶內(nèi)，后崔某將港元匯入卓某在香港指定的賬戶中。
關(guān)于中華網(wǎng) |
廣告服務(wù) |
聯(lián)系我們 |
招聘信息 |
版權(quán)聲明 |
豁免條款 |
友情鏈接 |
中華網(wǎng)動(dòng)態(tài)
