嚴(yán)打地下錢(qián)莊

通常地下錢(qián)莊涉案人員會(huì)被認(rèn)定為在國(guó)家規(guī)定的交易場(chǎng)所以外非法買(mǎi)賣(mài)外匯，擾亂金融市場(chǎng)秩序，依照《中華人民共和國(guó)刑法》以及《最高人民法院關(guān)于審理騙購(gòu)?fù)鈪R、非法買(mǎi)賣(mài)外匯刑事案件具體應(yīng)用法律若干問(wèn)題的解釋》以非法經(jīng)營(yíng)罪論處。

《刑法》第二百二十五條規(guī)定，違反國(guó)家規(guī)定，有下列非法經(jīng)營(yíng)行為之一，擾亂市場(chǎng)秩序，情節(jié)嚴(yán)重的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處違法所得一倍以上五倍以下罰金;情節(jié)特別嚴(yán)重的，處五年以上有期徒刑，并處違法所得一倍以上五倍以下罰金或者沒(méi)收財(cái)產(chǎn)。

面對(duì)如此嚴(yán)厲的法律制裁，不法分子鋌而走險(xiǎn)，必然是受到了極大的利益驅(qū)使。

據(jù)眾多判例顯示，地下錢(qián)莊的中介費(fèi)在萬(wàn)分之五到千分之三不等，當(dāng)然也有少數(shù)開(kāi)價(jià)高的經(jīng)營(yíng)者會(huì)收取千分之五至千分之八的手續(xù)費(fèi)。在實(shí)際交易中，如果是由中間人介紹到地下錢(qián)莊的，那么中間人也會(huì)收取相應(yīng)的手續(xù)費(fèi)，“客戶(hù)”實(shí)際需要支付兩筆手續(xù)費(fèi)。

手續(xù)費(fèi)低、匯款時(shí)間快、匯款額上不封頂使地下錢(qián)莊相比較銀行更具有誘惑力，尤其是對(duì)一些資金來(lái)源可能存在問(wèn)題的人來(lái)說(shuō)。

由于地下錢(qián)莊控制的賬戶(hù)動(dòng)輒數(shù)百個(gè)，涉及區(qū)域范圍廣，并且為了掩人耳目，犯罪分子會(huì)使用跨地區(qū)轉(zhuǎn)賬、網(wǎng)銀轉(zhuǎn)賬、多次交叉轉(zhuǎn)賬等方式，從而給公安機(jī)關(guān)的打擊帶來(lái)困難。

在復(fù)雜形勢(shì)下，國(guó)家各部門(mén)對(duì)地下錢(qián)莊始終保持高壓打擊力度，2015年4月，外匯局、人民銀行、最高人民法院、最高人民檢察院、公安部等五部門(mén)還聯(lián)合開(kāi)展打擊地下錢(qián)莊專(zhuān)項(xiàng)行動(dòng)。外匯局相關(guān)負(fù)責(zé)人表示，各類(lèi)違法違規(guī)活動(dòng)均有可能通過(guò)地下錢(qián)莊進(jìn)行資金劃轉(zhuǎn)和本外幣兌換。其中，既有涉毒、涉恐、涉賭、走私、貪腐等違法犯罪資金，又有逃稅、騙稅、騙政府獎(jiǎng)勵(lì)、逃避外匯管理等違法投機(jī)套利資金。

2017年以來(lái)，外匯局引入大數(shù)據(jù)分析打擊地下錢(qián)莊，繼續(xù)以銀行為切入點(diǎn)，以真實(shí)性審核為重點(diǎn)，加大對(duì)各類(lèi)外匯違法違規(guī)行為的處罰力度，尤其要嚴(yán)厲打擊“逃/騙匯、套匯、非法套利”等外匯違法違規(guī)行為和地下錢(qián)莊等違法犯罪活動(dòng)。外匯局表示，將通過(guò)大數(shù)據(jù)分析，建立全系統(tǒng)化案件線索處置流程，并主動(dòng)配合公安等其他部門(mén)，緊緊抓住“誰(shuí)在使用地下錢(qián)莊”、“錢(qián)從哪里來(lái)”、“錢(qián)到哪里去”等核心問(wèn)題，同時(shí)利用多渠道宣傳，震懾違法行為。

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