經(jīng)反復(fù)確認(rèn)，康女士表示，和她遺失身份證一起配套售賣(mài)的“四件套”銀行卡，并不是她本人所開(kāi)。

也就是說(shuō)，有人拿著康女士遺失的身份證不但辦理了銀行卡和網(wǎng)銀，還辦理了電話卡。

多個(gè)銀行卡賣(mài)家表示，并不是所有的銀行卡都需要本人去辦，也可以找人代辦。對(duì)于人證不符的情況，他們的理由如出一轍，“內(nèi)部有資源，只要證是真的，就能開(kāi)?！?/p>

據(jù)重案組37號(hào)探員了解，一般來(lái)說(shuō)賣(mài)家會(huì)提前大量收卡，各個(gè)銀行的卡都要有，再按照買(mǎi)家所指定的銀行銷(xiāo)售相對(duì)應(yīng)的卡。

在賣(mài)家林樂(lè)的報(bào)價(jià)單里，不同銀行的卡價(jià)格也都不一樣：中國(guó)銀行、農(nóng)行、建行、工行，四件套1300元；光大、平安、華夏銀行，四件套900元?！皟r(jià)格差異是因?yàn)榇筱y行的卡不好開(kāi)?！彼f(shuō)。

多個(gè)賣(mài)家表示，銀行卡交易方式為“貨到付款”?！耙脑挼刂钒l(fā)我，剛開(kāi)始給你寄兩套，有簽收的話后面可以大量給你寄過(guò)去。”劉天明說(shuō)。

▲記者以650元的價(jià)格從網(wǎng)絡(luò)賣(mài)家手中購(gòu)買(mǎi)的全套銀行卡，包括銀行卡、開(kāi)卡的身份證原件、網(wǎng)銀U盾和預(yù)留手機(jī)號(hào)及開(kāi)戶單。視頻截圖

銀行卡買(mǎi)賣(mài)暗藏行賄、電信詐騙

很多賣(mài)家對(duì)客戶買(mǎi)這些銀行卡的用途心知肚明，交易時(shí)并不細(xì)問(wèn)，像是心照不宣。

一名賣(mài)家說(shuō)，買(mǎi)銀行卡的一般是做外匯，或者是電信詐騙。

來(lái)自廣東的一位買(mǎi)家李和生直言，自己買(mǎi)銀行卡就是做外匯?！拔抑挥冒雮€(gè)月，半個(gè)月之后可以全部退給你?！?/p>

李和生說(shuō)，每張銀行卡每年有5萬(wàn)美金的外匯限額。他收卡之后，會(huì)給每張卡打進(jìn)幾萬(wàn)到十幾萬(wàn)不等的人民幣存款，兌換成外匯，利用外匯市場(chǎng)價(jià)格的波動(dòng)，交易后賺取差價(jià)。“說(shuō)白了就是走走流水，限額用完，卡對(duì)我來(lái)說(shuō)就沒(méi)用了?！崩詈蜕f(shuō)。

在近幾年查獲的電信詐騙案中，擁有大量的銀行卡成為了犯罪嫌疑人的“必備品”。在一些個(gè)案中，以各種名義到不同銀行開(kāi)卡，是電信詐騙團(tuán)伙“外包”出去的一項(xiàng)業(yè)務(wù)。

當(dāng)有事主受騙往這些銀行卡里匯款后，嫌疑人會(huì)指揮同伙在最短時(shí)間內(nèi)將匯款全部提取并轉(zhuǎn)移。

2014年底，廣州天河區(qū)法院對(duì)一個(gè)“猜猜我是誰(shuí)”電信詐騙團(tuán)伙中的幾名成員進(jìn)行了一審宣判。該團(tuán)伙分工明確，有專(zhuān)人拿著銀行卡負(fù)責(zé)提取詐騙款項(xiàng)并轉(zhuǎn)移至指定賬戶。幾名被告人被公安機(jī)關(guān)控制時(shí)，發(fā)現(xiàn)有他人的銀行卡1319張、他人的居民身份證395張。

相關(guān)報(bào)道:

• 他是第二位落馬的省發(fā)改委主任 前一位行賄蘇榮妻

• 中學(xué)校長(zhǎng)被查時(shí)企圖20萬(wàn)元擺平紀(jì)委 罪名增行賄罪

• 貪官的司機(jī)們 有人做行賄中間人有人借機(jī)上位

• 教育審批腐敗高發(fā)：安徽近百學(xué)校向官員行賄267次

• 司法部原政治部主任盧恩光涉嫌行賄罪被查

• 一名學(xué)生飲用奶配送商的生意經(jīng):9年73次行賄官員