被以非法吸收公眾存款罪判處有期徒刑6年的華玉公司經(jīng)紀(jì)人金寶華說(shuō)，因?yàn)榭吹焦居泄ど虪I(yíng)業(yè)執(zhí)照、稅務(wù)登記，并一再聲稱“買(mǎi)黃金對(duì)個(gè)人對(duì)社會(huì)都有好處”，她出于信任，不僅投了錢(qián)，最后還加入公司成為經(jīng)紀(jì)人。

第三招，帶客戶出國(guó)考察增加可信度。據(jù)了解，投資數(shù)額較大的投資者，多數(shù)都被華玉公司帶出國(guó)考察。一路吃喝游玩，全程免單。還沒(méi)等到目的地，投資者已經(jīng)感覺(jué)在情感上虧欠了老板，所以到了所謂的礦山也只是蜻蜓點(diǎn)水隨便看看。

受害人才某說(shuō)：“我一共投了541萬(wàn)元，李淑敏說(shuō)過(guò)華玉的業(yè)務(wù)很可靠，屬于政府招商引資企業(yè)。”結(jié)果，這些投資者到馬來(lái)西亞的一個(gè)島玩了兩天半，根本沒(méi)有去考察項(xiàng)目。

有經(jīng)驗(yàn)的投資者也要警惕陷阱，應(yīng)加強(qiáng)部門(mén)聯(lián)動(dòng)信息共享

受訪人士認(rèn)為，類似“華玉黃金”案件，在一些地方也時(shí)有發(fā)生。實(shí)施此類非法集資行為的違法犯罪人員多以響應(yīng)各項(xiàng)發(fā)展政策為名，或打著“發(fā)展經(jīng)濟(jì)”“順應(yīng)理財(cái)新趨勢(shì)”等旗號(hào)，給投資人一種項(xiàng)目符合宏觀政策的錯(cuò)覺(jué)。

遼寧省委黨校教授周維強(qiáng)表示，類似“華玉黃金”的非法集資案件套路升級(jí)，經(jīng)常披著光鮮的外衣。這類犯罪不同于一般的非法集資行為，迷惑性更強(qiáng)，危害性更大。

記者在追蹤調(diào)查中發(fā)現(xiàn)，此案與當(dāng)前比較多發(fā)的專門(mén)針對(duì)老年人的非法集資案件不同，受害人多是有經(jīng)濟(jì)實(shí)力和投資經(jīng)驗(yàn)的人，不少人常年搞投資理財(cái)。他們之所以“中招”，除了賺快錢(qián)的心理驅(qū)動(dòng)，設(shè)局者把黃金理財(cái)與“帶動(dòng)經(jīng)濟(jì)”掛鉤，符合一般人的認(rèn)知，的確很具欺騙性。

警方表示，“華玉黃金”案件也暴露出監(jiān)管不足。辦案法官和檢察官表示，工商機(jī)關(guān)除了注冊(cè)，對(duì)公司的后續(xù)運(yùn)作、經(jīng)營(yíng)也要跟蹤掌握。此外，金融部門(mén)也應(yīng)加強(qiáng)監(jiān)管。

周維強(qiáng)等認(rèn)為，華玉公司這樣的非法集資企業(yè)干擾正常的經(jīng)濟(jì)、金融秩序。建議設(shè)立預(yù)警機(jī)制，建立工商、金融、公安等部門(mén)的信息共享網(wǎng)絡(luò)，暢通信息傳輸渠道，將監(jiān)督端口前移。

另外，專家建議加強(qiáng)非法集資類案件的法制宣傳。警方提醒，投資者要認(rèn)清非法集資的本質(zhì)和危害，提高識(shí)別能力，不要相信“天上會(huì)掉餡餅”，遠(yuǎn)離所謂“高額回報(bào)”“快速致富”的投資項(xiàng)目。