華龍網(wǎng)6月9日6時訊(首席記者 佘振芳) 服務對象不是千萬富豪就是億萬富豪，日常工作除了給客戶投資，還包括買飛機、買游艇……近年來，比家族信托更加高大上的“家族辦公室”在中國悄然崛起。就在最近，重慶市金融辦官網(wǎng)還發(fā)布了一紙通知，稱將邀請瑞士專家，在渝舉辦“家族辦公室”專題培訓。

什么是“家族辦公室”？哪些人能進去？華龍網(wǎng)記者采訪了相關(guān)人員和業(yè)內(nèi)人士，并梳理了經(jīng)典案例，為讀者揭開“家族辦公室”的神秘面紗。

重慶官方要搞家族辦公室培訓 本地企業(yè)早有布局

日前，重慶市金融辦官網(wǎng)發(fā)布了一則通知，通知稱，2017年6月21日到6月23日，金融辦下屬事業(yè)單位重慶市金融發(fā)展服務中心擬邀請知名瑞士專家來渝舉辦家族辦公室實操專題國際培訓班。

什么是“家族辦公室”？其實，這種發(fā)源于歐美的頂級金融機構(gòu)，近年來正在中國悄然興起。

據(jù)報道，2015年，馬云的好伙伴、阿里巴巴核心創(chuàng)始人之一蔡崇信在香港設立家族辦公室，管理著馬云的部分財富和蔡崇信自己80億美元財富的大部分。而王健林的家族辦公室，就是王思聰?shù)钠账假Y本。

公開資料顯示，重慶本地企業(yè)家也早有布局。

早前，龍湖地產(chǎn)創(chuàng)始人就通過信托的形式管理家族財富。2008年6月11日，吳亞軍和蔡奎通過匯豐國際信托，分別建立了吳氏家族信托和蔡氏家族信托，并將雙方擁有的龍湖地產(chǎn)股份分別注入這兩個家族信托。兩個信托是完全不同的獨立信托，前者的受益人是吳亞軍及其家族成員，后者的受益人是蔡奎及其家族成員。(據(jù)天津網(wǎng))

此處劃重點：家族辦公室管理的資產(chǎn)為企業(yè)家用于家族傳承的私人財產(chǎn)，與企業(yè)的經(jīng)營資產(chǎn)嚴格劃清界限。

背景：重慶有錢人越來越多 急需解決“富不過三代”問題

“這是重慶首次舉行這方面的培訓。”據(jù)市金融發(fā)展服務中心主任張洪銘透露，舉辦這個培訓，主要出于兩個方面的考慮。

一方面，是為了落實市第五次黨代會和重慶建設國內(nèi)重要功能性金融中心“十三五”規(guī)劃關(guān)于加快建設金融內(nèi)陸開放高地，推動“引進來”與“走出去”，加快培育形成國際經(jīng)濟金融合作和競爭新優(yōu)勢的戰(zhàn)略部署。“家族辦公室屬于資產(chǎn)管理行業(yè)，資產(chǎn)管理在發(fā)達國家是一個非常重要的金融板塊，增強這方面的金融功能，有助于推動重慶建設國內(nèi)重要功能性金融中心?！睆埡殂懕硎尽?/p>

而另一方面，重慶地區(qū)資產(chǎn)規(guī)模在千萬元甚至上億元的高凈值人群越來越多，他們有財富管理、推動財富保值增值的需求。公開數(shù)據(jù)顯示，重慶資產(chǎn)超過1000萬元的高凈值客戶大約有1.6萬人。

“目前，在這個行業(yè)，國內(nèi)各城市基本處于同一個起跑線上，重慶現(xiàn)在做這個，算得上領(lǐng)跑，也引起了上海等其他城市的興趣?！睆埡殂懜嬖V記者。

歌斐資產(chǎn)管理有限公司全權(quán)委托投資業(yè)務高級投資董事李富軍告訴記者，重慶地區(qū)高凈值人群大部分從事傳統(tǒng)制造業(yè)，隨著經(jīng)濟結(jié)構(gòu)轉(zhuǎn)型，這些行業(yè)的回報率正在下滑。據(jù)李富軍透露，在其所在公司服務過的高凈值客戶中，很多來自傳統(tǒng)鋼鐵和煤炭行業(yè)，一旦資產(chǎn)回報率降到5%以下，就寧愿把錢轉(zhuǎn)出來做投資。

解決“富不過三代”問題，是家族辦公室承載的重要使命。

隨著“富一代”逐漸老去，“富二代”登上舞臺，而據(jù)調(diào)查，愿意接班的“富二代”并不多。

“他們受到的教育跟父輩不一樣，多半有海外留學經(jīng)歷，許多人對父輩的產(chǎn)業(yè)經(jīng)營興趣不高，不愿接班，在時間分配上往往傾向于自己的興趣，比如有的熱衷于體育，慈善，旅游等，他們思想開放，也愿意將家族資產(chǎn)交給專業(yè)人士去打理，自己則去發(fā)展自己的愛好，這也催生了對家族辦公室的需求。”李富軍表示。

日常：投資、法律樣樣玩得轉(zhuǎn)，還要給老板買飛機

家族辦公室是家族信托的PLUS版，是一個由相關(guān)領(lǐng)域?qū)＜医M成，專注于一個財富家族的投資及私人需求等事務的私人公司。

根據(jù)去年英國研究機構(gòu)Campden的調(diào)研，全球大概有5300個家族辦公室，亞洲地區(qū)則只有200-400家。

家族辦公室分為單家族辦公室和多家族辦公室，顧名思義，前者為一對一服務，后者為一對多。國外，資產(chǎn)規(guī)模在1000萬到3000萬美元之間的富豪一般選擇多家族辦公室，3000萬美元以上的則選擇單家族辦公室。

那么國內(nèi)情況如何呢？李富軍告訴記者，單家族辦公室服務人群對資產(chǎn)要求在3億元以上，多家族辦公室服務人群則為千萬元資產(chǎn)以上。

談到家族信托和家族辦公室的區(qū)別，李富軍介紹道，家族信托只做一方面的業(yè)務，但家族辦公室涵蓋了五個方面的服務。其中最大、最重要的一塊，就是投資和財富管理，幫助超高凈值的財富在幾代人之間進行傳承，這部分也就是家族信托目前主要開展的業(yè)務內(nèi)容。

第二個方面是風險管理，包括法律合規(guī)方面的服務，為客戶提供專業(yè)的法律意見。

第三個方面主要是做財稅和預算的規(guī)劃，“高凈值客戶對稅務的規(guī)劃是十分謹慎的，包括遺產(chǎn)稅等?！崩罡卉娬f。

第四個方面則是日常資產(chǎn)的維護，給客戶提供專業(yè)的分析和報告，比如，客戶如果投資了美國的資產(chǎn)，就需要了解美國宏觀經(jīng)濟的狀況，如果投資了房地產(chǎn)，則需要了解房地產(chǎn)的未來發(fā)展。

第五個方面，則是定制化、個性化的服務，比如，有的客戶喜歡買房子，家族辦公室就要幫忙聯(lián)系全球的房產(chǎn)經(jīng)紀人進行對接，如果客戶有買私人飛機、游艇的需求，也可滿足，“這些都是非常個性化的需求，可以說，家族辦公室對超凈值人群的服務實現(xiàn)了全面的覆蓋?！崩罡卉姳硎?。

現(xiàn)狀：幫富豪“管家”是門大生意 三類機構(gòu)已入場