根據(jù)中金公司在2015年的調(diào)研，國內(nèi)進軍家族辦公室行業(yè)的主要有三類機構(gòu)，一種是銀行提供的私人銀行服務(wù)，一種是信托公司提供的家族信托服務(wù)，還有一種就是第三方財富管理公司的家族辦公室服務(wù)。

在李富軍看來，這三種各有優(yōu)缺點。

“銀行提供的家族辦公室業(yè)務(wù)主要還是理財服務(wù)，投資種類以股票和標準債券為主，不夠全，而且銀行許多業(yè)務(wù)比如投資和法律咨詢，都是外包的，而家族辦公室往往是長期合作的關(guān)系，外包會帶來一些不穩(wěn)定的因素。信托公司呢，其實更簡單，他們的優(yōu)勢是信托業(yè)務(wù)，但業(yè)務(wù)也比較單一化。第三方財富管理機構(gòu)則比較靈活，更接近國外家族辦公室的方式，但它也有個缺點，就是自身品牌的樹立需要時日，如果自身不能吸納一大批專業(yè)人才的話，很難取得客戶的信任?！崩罡卉姳硎尽?/p>

與歐美的家族辦公室相比，目前國內(nèi)的家族辦公室功能還比較單一，提供的服務(wù)仍以家族信托為主，主要是為了解決傳承和法律架構(gòu)的問題。

“中國的富人比較重視將傳承資產(chǎn)和經(jīng)營資產(chǎn)進行剝離，解決遺產(chǎn)的傳承問題，對投資重視不夠?！崩罡卉姺治龅?，這是因為大部分高凈值人群是通過個人打拼獲得財富積累的，這些人個性鮮明，對權(quán)力的掌控欲很強，不但在經(jīng)營上，在投資上也要掌控，而且對于資本市場的認識很難達到相應(yīng)行業(yè)水準?！?/p>

據(jù)他透露，很多單家族辦公室CEO在投資時都會受到很大干擾，“比如說，有的老板就喜歡買房子，一看到股票就說不行?！?/p> (上海高級金融學(xué)院(SAIF)與惠裕全球家族智庫聯(lián)合發(fā)布的報告顯示，67%的中國家族辦公室成立于2011～2016年間)

想入行的看過來：家族辦公室需要這些人

在本次通知中，記者看到，培訓(xùn)的對象為銀行高管、財富管理從業(yè)人員、保險專家、稅務(wù)專家、律師、企業(yè)家，對家族辦公室感興趣的人士。

那么家族辦公室需要哪些人才？

據(jù)李富軍介紹，家族辦公室人才的構(gòu)成與其五大功能密切聯(lián)系。

首先需要的是投資專業(yè)人才，應(yīng)該具有全球全資產(chǎn)配置能力和投資經(jīng)驗，第二類是相關(guān)律師和稅務(wù)專家，負責信托架構(gòu)和稅收規(guī)劃，第三類是相應(yīng)IT和運營支持人才，第四類是研究人才，主要做一些行業(yè)研究、資產(chǎn)類別研究以及全球經(jīng)濟的研究，第五類就是個性化需求的提供者，比如客戶房產(chǎn)和游艇的需求，這類特殊需求服務(wù)的提供者。

“當然，核心和重點還是專業(yè)的投資人才、專業(yè)的法律和稅務(wù)規(guī)劃人才。”李富軍補充道。

數(shù)據(jù)顯示，在我國，千萬資產(chǎn)規(guī)模人群正在以每年兩位數(shù)的速度增長，而重慶雖然沒有具體數(shù)據(jù)，但業(yè)內(nèi)人士一致認為，作為直轄市，對財富聚集和人才聚集都具有虹吸效應(yīng)，這一市場前景也是樂觀的。

案例：厲害了！洛克菲勒家族靠“家族辦”傳六代而不倒

最為著名的家族辦公室案例無疑是洛克菲勒家族。1882年，約翰·D。洛克菲勒建立了世界上第一個家族辦公室。

老約翰辭世時留下了外界估值達14億美元的財富，相當于當年美國GDP的1.5%。此后，小洛克菲勒作為委托人，先后為他的妻子和6個孩子以及孫輩們設(shè)立了信托，受托人是信誠聯(lián)合信托(Fidelity Union Trust)。

世界傳媒大亨默多克是另一個經(jīng)典案例。默多克在與第二任妻子安娜·托芙離婚時支付了17億美元，損失慘重，因此在與第三任妻子鄧文迪結(jié)婚前，他把名下的主要資產(chǎn)，特別是新聞集團股權(quán)都通過GCM信托公司裝入了家族信托進行隔離保護。默多克與前兩任妻子的4個子女是這個信托的監(jiān)管人。

2013年末，與默多克離婚的鄧文迪僅獲兩套房產(chǎn)和讓兩個女兒成為870萬美元基金的受益人，而默多克仍然笑擁超過139億美元財產(chǎn)，并牢牢掌控新聞集團的控制權(quán)。