若將指數(shù)基金的管理費(fèi)、托管費(fèi)和銷售服務(wù)費(fèi)合并為綜合費(fèi)率。

這些跟蹤中證500的指數(shù)基金費(fèi)率其實(shí)差異很大，最低的為0.6%，而最高的達(dá)到1.75%，差異達(dá)到1.15個(gè)百分點(diǎn)。

相對來說費(fèi)率較高的是增強(qiáng)指數(shù)型基金?；鸸芾碣M(fèi)率方面，增強(qiáng)指數(shù)型基金一般為1%，標(biāo)準(zhǔn)指數(shù)型基金平均為0.6%。

定投的小伙伴因?yàn)闀?huì)頻繁申購，如果選擇費(fèi)率較低的產(chǎn)品每年可以省下0.5%。

另外，大型基金公司談判能力更強(qiáng)，往往費(fèi)率上有突破。管理費(fèi)、托管費(fèi)等固定費(fèi)用會(huì)稍微低一點(diǎn)。

當(dāng)然了，咱們投資不能將費(fèi)率放在首位，投資標(biāo)的的好壞才是最重要的。

跟蹤誤差

雖然說的是跟蹤指數(shù)，但是也會(huì)出現(xiàn)一定的誤差。

如果誤差太大就是經(jīng)理管理能力太差，這樣的基金就不要選。

一般指數(shù)基金契約要求跟蹤誤差在3%-4%以內(nèi)，也有要求指數(shù)基金日平均跟蹤誤差不超過0.35%。

最好選擇日跟蹤誤差控制在0.2%以內(nèi)或者年跟蹤誤差在1.5%以內(nèi)的純指數(shù)基金，若是年跟蹤誤差在1%以內(nèi)的品種更優(yōu)。

另外指數(shù)基金組合也必須持有一定的現(xiàn)金資產(chǎn)以應(yīng)對贖回，相對來說采取實(shí)物申贖方式進(jìn)行一級市場交易的ETF基金占有一定的優(yōu)勢。

因此從跟蹤誤差來看，ETF最好。

有些極端情況也會(huì)影響誤差，比如說套利資金較多，一段時(shí)間內(nèi)資金大幅涌入;比如說市場大幅波動(dòng)導(dǎo)致停牌股太多，在股災(zāi)和熔斷期間不少指數(shù)基金的跟蹤誤差都很大。

最好選擇相對規(guī)模穩(wěn)定且規(guī)模偏大的指數(shù)基金。

名字相似成分股可能截然不同

即使都是跟蹤的醫(yī)藥股，因?yàn)橐粋€(gè)跟蹤滬深300，一個(gè)跟蹤中證500。在不同的市場環(huán)境下，指數(shù)基金的收益會(huì)有較大差異。

站對隊(duì)伍也很重要呢。

說了這么多，私以為，用基金診斷工具就能篩選出好的指數(shù)型基金。不需要自己再去對比這么多維度。