近日，吉林省遼源市公安局成功打掉了一個(gè)在陜西西安以投資虛假現(xiàn)貨交易為名實(shí)施網(wǎng)絡(luò)詐騙的犯罪團(tuán)伙，該團(tuán)伙打著現(xiàn)貨投資的名義，人為控制價(jià)格漲跌，誘騙當(dāng)事人入市交易并從中獲利。案發(fā)后，警方共抓獲犯罪嫌疑人124人，初查涉案資金近億元。

近年來，投資返利詐騙多發(fā)、頻發(fā)，許多不法分子打著理財(cái)、項(xiàng)目投資的旗號(hào)，以“低投資高返利”引誘投資者上當(dāng)受騙，對(duì)此，我們必須提高警惕。

謊稱高額返利套取資金

今年6月1日，江蘇昆山的邵先生上網(wǎng)時(shí)，QQ上跳出某投資公司客服添加好友的請(qǐng)求。對(duì)方表示，現(xiàn)在公司可以網(wǎng)上理財(cái)，投入一定金額就能獲得一部高端手機(jī)。

根據(jù)對(duì)方提示，邵先生下載安裝了客戶端，注冊(cè)成為會(huì)員。平臺(tái)顯示，充值滿3萬元送高端手機(jī)一部。6月2日，邵先生投入1萬多元。6月3日，邵先生又充值兩萬元，投資“美國(guó)國(guó)際黃金”項(xiàng)目。當(dāng)邵先生咨詢何時(shí)送手機(jī)時(shí)，客服人員通過QQ表示，VIP會(huì)員才送手機(jī)，但需要一次性充值3萬元以上。

6月4日，邵先生又充值近4萬元?？头藛T表示，等此次活動(dòng)結(jié)束便給邵先生寄手機(jī)，并索取了邵先生地址、身份證號(hào)、銀行卡賬號(hào)等信息，稱幫其辦理VIP會(huì)員。

6月5日，邵先生發(fā)現(xiàn)自己的賬戶有一筆4000多元的“項(xiàng)目返款”和2萬元的“返還本金”。然而，當(dāng)他想要提現(xiàn)時(shí)，卻沒有成功?？头藛T稱出款通道被凍結(jié)，需要激活。邵先生投資的項(xiàng)目起投金額為8萬元，只有達(dá)到這個(gè)數(shù)額才能提現(xiàn)。邵先生于是又充值8000元。之后，邵先生看到賬戶上又多了幾筆返款，但依然無法提現(xiàn)。

當(dāng)他再次聯(lián)系客服人員時(shí)，對(duì)方卻說需要當(dāng)天充值8萬元方能提現(xiàn)。此時(shí)，邵先生懷疑自己遇到了騙子。通過網(wǎng)絡(luò)查詢，邵先生聯(lián)系到了該投資公司，對(duì)方表示他們根本沒有網(wǎng)上理財(cái)平臺(tái)。

邵先生顯然遭遇了投資返利詐騙。中國(guó)人民公安大學(xué)信息技術(shù)與網(wǎng)絡(luò)安全學(xué)院副教授黃淑華分析說：“此類案件通常以‘高收益低風(fēng)險(xiǎn)’為誘餌，吸引貪圖‘天上掉餡餅’的人進(jìn)行投資，一般犯罪嫌疑人會(huì)設(shè)定一個(gè)返利方式，受害者投入一定金額可以獲得某物品獎(jiǎng)勵(lì)，但是需要不斷投入資金解鎖條件，從而使受害者不斷投入資金?！?/p>

如何防范此類詐騙？對(duì)此，黃淑華建議，遇到這種情況，可以先上網(wǎng)檢索對(duì)應(yīng)“投資公司”的名稱、推廣產(chǎn)品、收益模式，甚至是客服電話、QQ、金融賬號(hào)等。一旦遭遇詐騙，保存好匯款或轉(zhuǎn)賬時(shí)的憑證并立即報(bào)警，“時(shí)間越短，提供的信息越準(zhǔn)確，止付成功率就越高”。