近日，吉林省遼源市公安局成功打掉了一個在陜西西安以投資虛假現(xiàn)貨交易為名實施網(wǎng)絡(luò)詐騙的犯罪團伙，該團伙打著現(xiàn)貨投資的名義，人為控制價格漲跌，誘騙當(dāng)事人入市交易并從中獲利。案發(fā)后，警方共抓獲犯罪嫌疑人124人，初查涉案資金近億元。

近年來，投資返利詐騙多發(fā)、頻發(fā)，許多不法分子打著理財、項目投資的旗號，以“低投資高返利”引誘投資者上當(dāng)受騙，對此，我們必須提高警惕。

謊稱高額返利套取資金

今年6月1日，江蘇昆山的邵先生上網(wǎng)時，QQ上跳出某投資公司客服添加好友的請求。對方表示，現(xiàn)在公司可以網(wǎng)上理財，投入一定金額就能獲得一部高端手機。

根據(jù)對方提示，邵先生下載安裝了客戶端，注冊成為會員。平臺顯示，充值滿3萬元送高端手機一部。6月2日，邵先生投入1萬多元。6月3日，邵先生又充值兩萬元，投資“美國國際黃金”項目。當(dāng)邵先生咨詢何時送手機時，客服人員通過QQ表示，VIP會員才送手機，但需要一次性充值3萬元以上。

6月4日，邵先生又充值近4萬元?？头藛T表示，等此次活動結(jié)束便給邵先生寄手機，并索取了邵先生地址、身份證號、銀行卡賬號等信息，稱幫其辦理VIP會員。

6月5日，邵先生發(fā)現(xiàn)自己的賬戶有一筆4000多元的“項目返款”和2萬元的“返還本金”。然而，當(dāng)他想要提現(xiàn)時，卻沒有成功?？头藛T稱出款通道被凍結(jié)，需要激活。邵先生投資的項目起投金額為8萬元，只有達(dá)到這個數(shù)額才能提現(xiàn)。邵先生于是又充值8000元。之后，邵先生看到賬戶上又多了幾筆返款，但依然無法提現(xiàn)。

當(dāng)他再次聯(lián)系客服人員時，對方卻說需要當(dāng)天充值8萬元方能提現(xiàn)。此時，邵先生懷疑自己遇到了騙子。通過網(wǎng)絡(luò)查詢，邵先生聯(lián)系到了該投資公司，對方表示他們根本沒有網(wǎng)上理財平臺。

邵先生顯然遭遇了投資返利詐騙。中國人民公安大學(xué)信息技術(shù)與網(wǎng)絡(luò)安全學(xué)院副教授黃淑華分析說：“此類案件通常以‘高收益低風(fēng)險’為誘餌，吸引貪圖‘天上掉餡餅’的人進行投資，一般犯罪嫌疑人會設(shè)定一個返利方式，受害者投入一定金額可以獲得某物品獎勵，但是需要不斷投入資金解鎖條件，從而使受害者不斷投入資金。”

如何防范此類詐騙？對此，黃淑華建議，遇到這種情況，可以先上網(wǎng)檢索對應(yīng)“投資公司”的名稱、推廣產(chǎn)品、收益模式，甚至是客服電話、QQ、金融賬號等。一旦遭遇詐騙，保存好匯款或轉(zhuǎn)賬時的憑證并立即報警，“時間越短，提供的信息越準(zhǔn)確，止付成功率就越高”。

虛構(gòu)“民族資產(chǎn)解凍”索取手續(xù)費

2016年7月，山東諸城警方發(fā)現(xiàn)，有人在網(wǎng)上以“解凍民族資產(chǎn)”為由實施詐騙，詐騙分子聲稱，有一筆戰(zhàn)爭年代存入海外多家銀行的多達(dá)兆億元的民族資產(chǎn)，由于年代久遠(yuǎn)已被銀行凍結(jié)，需要愛國人士湊錢辦理相關(guān)手續(xù)進行解凍。每人只需繳納幾百元的辦證費，半年后就可以獲得數(shù)十萬元甚至數(shù)百萬元的回報。

本案中，受害人李先生說，2015年夏天，他被朋友拉進一個微信群，稱有“205”等多個項目，回報高達(dá)一二百萬元。李先生覺得二百多元數(shù)目較小，投進去如果損失了也不會造成什么影響，就按照要求交了205元。半年過后，他卻沒有收到對方承諾的巨額回報。

像李先生這樣的受害者還有很多。“民族資產(chǎn)解凍”類詐騙是一種集返利、傳銷、詐騙為一體的新型、混合型犯罪。不法分子謊稱中華民族歷史上各朝代滅亡后以及國民黨潰敗臺灣時在大陸和海外遺留保存了巨大財富，國家現(xiàn)委托一些民間組織或企業(yè)對這些海外“民族資產(chǎn)”進行解凍，通過誘騙受害人繳納啟動資金、會員報名費或者投資入股等實施詐騙。

同時，不法分子緊跟社會熱點，虛構(gòu)所謂“養(yǎng)老”“扶貧”等投資項目，許諾“民族資產(chǎn)”解凍后，將給予投資贊助者巨額回報，不斷騙取錢財。犯罪團伙通常運用QQ、微信等建立各種群，誘騙受害人通過支付寶、微信紅包、網(wǎng)銀打款或轉(zhuǎn)賬，實施遠(yuǎn)程非接觸式詐騙；通過引入傳銷手段宣傳洗腦、大肆偽造國家機關(guān)公文、曲解國家相關(guān)政策等，使受害人對所謂的項目以及慈善事業(yè)深信不疑。

針對假借“民族資產(chǎn)解凍”“愛心慈善”等名義實施詐騙犯罪快速蔓延情況，從2016年10月開始，公安部組織部署全國涉案地公安機關(guān)持續(xù)開展專項打擊工作。截至今年4月底，共打掉犯罪團伙14個，抓獲犯罪嫌疑人204名，初步查證涉案金額逾7.3億元。

警方提醒，“民族資產(chǎn)解凍”純屬子虛烏有，廣大群眾收到此類信息，要立即向當(dāng)?shù)毓矙C關(guān)舉報，防止有更多人遭受損失。

公安部刑偵局副局長陳士渠表示，此類詐騙的受害人多為中老年人，他們遠(yuǎn)離社會輿論，缺乏辨別詐騙的能力，年輕人要多向他們講解安全防范知識，留意長輩的網(wǎng)絡(luò)支付使用情況，保障財產(chǎn)安全。

編造項目盈利吸引投資

2016年1月起，浙江通九州網(wǎng)絡(luò)科技有限公司（以下簡稱“通九州”）以購買網(wǎng)絡(luò)商鋪為名，以每投3萬元每天可以返還150元（后期變更為每天100元）最高返利6萬元的高額回報為誘餌，并以介紹他人投資可以獲利3000元的獎勵方式，吸引數(shù)百人投資，截至案發(fā)時，吸收資金已達(dá)2000余萬元。

根據(jù)公司經(jīng)營者沈某供述，通九州主要靠賣網(wǎng)絡(luò)商鋪和“新零售”賺錢。實際上，賣出一個商鋪，公司看似可以獲得3萬元，但根據(jù)承諾要返還給投資人6萬元，也就是說公司每賣出一個網(wǎng)絡(luò)商鋪，要虧3萬元。而所謂的“新零售”，自推出以來半年時間，基本上沒什么銷量，連沈某自己都承認(rèn)沒什么盈利。

由于公司沒有盈利，前期吸收的資金又不斷縮水，沈某采取“拆東墻補西墻”的手段，頻繁召開推銷會，不斷吸引公眾投資，再用吸收來的資金去補前面的“窟窿”，然而“窟窿”越補越大，等到所有資金消耗殆盡——資金盤崩潰了！2017年1月份，公司停止返利。投資者仍然不知道此時的公司只剩一個空殼。

“在信息不明的情況下不要盲目投資?！敝袊嗣翊髮W(xué)法學(xué)院教授劉俊海提醒，不要迷信一夜暴富的投資故事，“短期投資賺取的收益比本金還要高，這很難實現(xiàn)，十有八九是詐騙。因此，對不可持續(xù)、不透明、不合法的投資模式，誘餌再大，也不要上當(dāng)受騙”。

警方表示，隨著經(jīng)濟發(fā)展，社會上閑散資金大量增加，具有很強蒙蔽性的網(wǎng)絡(luò)投資詐騙犯罪讓部分幻想“一夜暴富”的人抱有僥幸心理，冒險參與。加之網(wǎng)絡(luò)投資詐騙犯罪成本低，侵害對象不特定，犯罪獲利很大，運作簡單，蔓延空間廣泛，這也成為此類犯罪高發(fā)的原因。

“無論犯罪分子如何巧立名目、花言巧語，只要有充分的防騙意識，就可以讓犯罪分子無計可施?！标愂壳嵝?，投資理財前，要對所投資的項目進行了解，多咨詢評估，做到深思熟慮，謹(jǐn)慎對待。特別要警惕網(wǎng)絡(luò)上各類標(biāo)榜“低投入、高收益、無風(fēng)險”的投資理財項目，天上不會掉餡餅，切勿盲目追求高息回報，謹(jǐn)防被騙。