——專訪中國證券投資者保護(hù)基金公司負(fù)責(zé)人

■本報記者 朱寶琛

十八大以來，中國證券投資者保護(hù)基金公司（以下簡稱“投?；鸸尽保┎粩嗵剿骶S護(hù)投資者合法權(quán)益新途徑新手段新方法，在通過監(jiān)測證券公司風(fēng)險維護(hù)投資者資金安全，建設(shè)“12386熱線”和投資者調(diào)查樣本庫暢通投資者訴求渠道，探索先行賠付、行政和解、調(diào)解等方式維護(hù)投資者求償權(quán)等方面均取得積極成效。

帶著一系列的問題，《證券日報》記者就此專訪了投保基金公司負(fù)責(zé)人。

投資者資金安全

得到切實保障

《證券日報》記者：近年來市場上再未出現(xiàn)證券公司挪用客戶保證金的情形，尤其在股市異動期間，投資者資金安全也得到了切實保障，請問投?；鸸径甲隽四男┕ぷ?？

投?；鸸矩?fù)責(zé)人：上一輪證券公司風(fēng)險集中爆發(fā)，主要原因是券商違規(guī)挪用客戶保證金，花了沉重的社會經(jīng)濟(jì)成本進(jìn)行處置。2012年我參加歐洲存款保險論壇國際研討會時，全世界主要國家的金融監(jiān)管部門和投資者保護(hù)機構(gòu)的專家們的共同認(rèn)識就是，金融危機發(fā)生后不管如何處置，對投資者和整個社會福利都已造成了切實的損害，最重要的是建立風(fēng)險預(yù)判和防范、提前介入、立即糾正等機制，以盡可能保護(hù)投資者利益和降低處置風(fēng)險的社會成本。因此，近些年在中國證監(jiān)會的指導(dǎo)下，我們探索利用風(fēng)險監(jiān)測監(jiān)控的手段，期望能夠不只是在風(fēng)險發(fā)生后來進(jìn)行處置和補償，而是能夠防患于未然，及早發(fā)現(xiàn)潛在風(fēng)險隱患，早做預(yù)案，更好地維護(hù)投資者利益。

我們通過交易結(jié)算資金監(jiān)控系統(tǒng)，每日比對券商端、登記公司端和銀行端數(shù)據(jù)，出現(xiàn)一分錢的差異都會被發(fā)現(xiàn)，發(fā)現(xiàn)問題會及時查找原因及時預(yù)警，并及時通報給監(jiān)管部門進(jìn)行處理。我們監(jiān)測的范圍是比較全的，從交易場所來看，已實現(xiàn)了對滬深交易所、股轉(zhuǎn)系統(tǒng)、柜臺（OTC）市場、報價系統(tǒng)、貴金屬市場等投資者資金的監(jiān)控，涵蓋的業(yè)務(wù)和品種包括股票、債券、基金、融資融券、股票期權(quán)、港股通等。經(jīng)過五年多的運行，可以說效果明顯。我們發(fā)現(xiàn)影響投資者資金安全的問題后會及時預(yù)警，并通報給監(jiān)管部門，通常都能夠在當(dāng)日或次日及時予以解決。某些方面還促進(jìn)了制度建設(shè)。因此到目前為止，未發(fā)生一起證券公司挪用客戶保證金的情形，達(dá)到了維護(hù)客戶資金安全和保護(hù)投資者合法權(quán)益的目的，在2015年股市異常波動期間，對穩(wěn)定投資者資金安全信心也發(fā)揮了重要作用。這個客戶交易結(jié)算資金監(jiān)控系統(tǒng)既是國內(nèi)首個全量化、動態(tài)化、看穿式的系統(tǒng)，在國際交流中也常常作為國際先進(jìn)經(jīng)驗被境外投資者保護(hù)機構(gòu)學(xué)習(xí)借鑒。