在此基礎(chǔ)上，我們進(jìn)一步探索監(jiān)測證券公司風(fēng)險(xiǎn)，主要監(jiān)測資本風(fēng)險(xiǎn)、市場風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)和操作風(fēng)險(xiǎn)等五類風(fēng)險(xiǎn)，以便實(shí)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)的早識(shí)別、早預(yù)警、早發(fā)現(xiàn)、早處置，現(xiàn)在已經(jīng)與監(jiān)管部門形成聯(lián)動(dòng)，建立了運(yùn)行比較順暢的風(fēng)險(xiǎn)預(yù)判和防范、提前介入、立即糾正等機(jī)制，可以說，以后端處置為核心的證券投資者保護(hù)基金制度正在由事后破產(chǎn)處置向事前風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測、事中風(fēng)險(xiǎn)化解轉(zhuǎn)移。

重視投資者訴求

《證券日報(bào)》記者：投?；鸸疽恢币詠矸浅Ｖ匾曂顿Y者訴求，從建設(shè)投資者熱線到建設(shè)投資者樣本庫，都是在傾聽、處理投資者意見和問題，請介紹一下這方面的進(jìn)展。

投保基金公司負(fù)責(zé)人：投?；鸸驹谶@方面也一直在探索和嘗試，主要是暢通投資者訴求渠道，讓投資者及時(shí)尋求幫助的同時(shí)，能夠有途徑參與到市場建設(shè)中去。主要做了兩方面的工作：一個(gè)是建設(shè)投資者呼叫熱線，傾聽投資者聲音，為投資者解決問題；另一個(gè)是建立投資者樣本庫，通過調(diào)查的方式主動(dòng)了解投資者的意見。

2013年在原來的投資者呼叫熱線基礎(chǔ)上建設(shè)了“12386熱線”，接收并處理投訴、建議及咨詢類問題。截至2017年9月1日，熱線共處理投資者訴求近28萬件，其中投訴事項(xiàng)的和解率約為83%，累計(jì)幫助投資者挽回經(jīng)濟(jì)損失2865萬元，投資者主動(dòng)向熱線提出感謝達(dá)483次。在此過程中，我們實(shí)現(xiàn)了熱線的全國直撥，方便了全國各地的投資者撥打熱線，同時(shí)為了更快速地幫助投資者解決問題，我們在試點(diǎn)投資者訴求的直接轉(zhuǎn)辦機(jī)制，減少訴求流轉(zhuǎn)環(huán)節(jié)。我們還及時(shí)梳理投資者的建議上報(bào)給監(jiān)管部門為監(jiān)管部門有針對性地開展投資者保護(hù)工作提供了參考。比如針對投資者反映較強(qiáng)烈的上市公司停復(fù)牌亂象問題，監(jiān)管部門專門修改完善了相關(guān)制度；投資者建議 “取消新股申購預(yù)先交款制度”，也在證監(jiān)會(huì)重新啟動(dòng)新股發(fā)行時(shí)被及時(shí)采納?！?2386熱線”上線四年來，投資者的整體滿意度逐步提高，據(jù)抽樣調(diào)查結(jié)果顯示，2015年至2016年的滿意度指數(shù)分別為70.88、72.87。

在投資者調(diào)查方面，投?；鸸窘⒘烁采w個(gè)人投資者、一般機(jī)構(gòu)投資者、專業(yè)投資者及不同專業(yè)群體的全國性固定樣本庫，樣本總量超過6500人次，通過調(diào)查來主動(dòng)征集投資者意見。調(diào)查內(nèi)容涉及資本市場政策法規(guī)實(shí)施效果、市場輿論焦點(diǎn)等投資者關(guān)注問題，及時(shí)準(zhǔn)確地反映投資者的意見建議，調(diào)查結(jié)果在推動(dòng)政策制定與完善方面發(fā)揮了積極作用。我們每月發(fā)布的“中國證券市場投資者信心指數(shù)”就是通過調(diào)查得來的，是投資者與我們共同形成的一個(gè)非常好的產(chǎn)品，已逐步成為社會(huì)各方面了解投資者信心的重要窗口。