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銀行卡掛失鬧劇牽出洗錢團伙為奪錢上演“黑吃黑”

2017-05-21 11:01:13 來源：京華時報 A+A-

近期，蘇州一家銀行網(wǎng)點因一張銀行卡掛失，意外牽扯出一個洗錢團伙。為爭奪銀行卡中的9145元錢，洗錢團伙與出售銀行卡的人上演了一出“黑吃黑”，結(jié)果誰也沒討到好果子吃。這起“鬧劇”折射出當(dāng)下銀行卡倒賣亂象，不免令人擔(dān)心。在個人銀行賬戶分類管理和反洗錢合規(guī)管理不斷加強的同時，持卡人也得多留心，提升銀行卡合規(guī)使用的意識，別為蠅頭小利落入洗錢陷阱。

奇怪的客戶卡掛失后投訴“自己”

3月21日，浙商銀行蘇州分行姑蘇支行的業(yè)務(wù)主管陳蕾接待了前來辦理借記卡的客戶吳某。吳某就開了一張卡，其余什么業(yè)務(wù)都沒辦理，就匆匆離開了。

3月24日，吳某又帶著臨時身份證來掛失銀行卡，要求補辦一張新的。才過了三天，新開的卡就丟了，又要辦新卡，這個客戶也真是夠“粗心”的。更奇怪的是，3月28日一個自稱“吳某”的人，通過客服熱線投訴了姑蘇支行，稱新辦的銀行卡莫名其妙“被掛失”，要追查誰掛失了他的卡。銀行一下蒙了，怎么還有自己投訴自己的呢？銀行急忙調(diào)看了吳某來行開卡、掛失的錄像，確認是身份證上的本人。不過，調(diào)查發(fā)現(xiàn)，吳某到銀行開戶預(yù)留的電話與打電話投訴的手機號碼并不一致。

別看只是手機號碼不同，但其中大有玄機。因為一些人出賣自己實名銀行卡時，往往預(yù)留給銀行的是洗錢團伙提供的手機號。洗錢團伙可以利用他人銀行卡和可接受驗證碼的手機號進行洗錢活動，將國內(nèi)資金境外取現(xiàn)，螞蟻搬家似的將錢提走。

賬戶轉(zhuǎn)入9145元為錢上演“黑吃黑”

銀行通過臺賬記錄發(fā)現(xiàn)，吳某辦卡之后，賬戶里被轉(zhuǎn)入了9145元錢。而就在同一天，該行還有三位新卡客戶，卡里都被轉(zhuǎn)入了9145元。這4筆9145元轉(zhuǎn)賬，均來自另一家商業(yè)銀行同一持卡人。其余三張新卡上的9145元錢，都于短時間內(nèi)在臺灣地區(qū)被取走。只有吳某卡中的錢因為銀行卡掛失，仍留在賬上。據(jù)銀行網(wǎng)點的值班大堂經(jīng)理回憶，這三位新戶的情況和吳某很像，都不是蘇州本地人，無正當(dāng)職業(yè)和固定居所，對自己辦卡的目的含糊其辭?！皬奈覀兊慕?jīng)驗來看，這有可能是洗錢團伙和銀行卡倒賣人之間‘黑吃黑’，真吳某和假吳某在爭奪卡里的9145元錢?！闭闵蹄y行蘇州分行運營科技部總經(jīng)理陳黎說。吳某本想出賣自己的實名銀行卡，卻不滿足于賣卡掙的幾百元，看中了洗錢者轉(zhuǎn)入他卡里的錢。吳某只需補辦一張新卡，便能坐享其成。不過，因為“掛失”拿不到錢的洗錢團伙可著急了，撥打電話進行投訴，想知道是誰動了他們的“奶酪”，結(jié)果是誰也沒有拿到錢。目前，蘇州支行已將此事移交當(dāng)?shù)毓沧鬟M一步處理。

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