案例4

故意拖延還款迫使被害人違約

陳某系上海旭籌投資管理有限公司（以下簡稱旭籌公司）實際管理人。

2015年11月17日，被害人張某某夫婦向旭籌公司借款50萬元，根據(jù)旭籌公司規(guī)定，需以房屋作抵押、簽訂金額為80萬元的借款合同，被害人收到80萬元轉賬后交付現(xiàn)金30萬元作為保證金。旭籌公司假意承諾只需按期歸還實際借款50萬元及利息。

此后，張某某、梁某多次聯(lián)系還款50萬元事宜遭陳某等人借口拖延，至臨近還款期限，陳某否認收過30萬元保證金的事實，要求被害人還款80萬元，張某某夫妻無奈于2016年5月11日支付80萬元給陳某。

昨天，奉賢法院作出判決：陳某因犯詐騙罪，判處有期徒刑七年，并處罰金十四萬元；其余2人分別判處3年和2年有期徒刑等。

上海高院

在法律上嚴懲　在經濟上重罰

“套路貸”犯罪的發(fā)展蔓延，不僅直接侵害被害人的合法財產權益，而且其中摻雜的暴力、威脅、虛假訴訟等索款手段又容易誘發(fā)其他犯罪，甚至造成被害人輟學、自殺、賣房抵債等嚴重后果，帶來一系列社會問題。

“今后，上海法院將在依法從嚴懲處‘套路貸’犯罪的思想指導下，用準、用足、用好法律，確保在法律上嚴懲，在經濟上重罰。”上海高院副院長黃祥青說。

據(jù)黃祥青介紹，上海法院將在四個方面進行“從嚴”懲治。

第一，定罪上從嚴?！疤茁焚J”犯罪屬于侵財類犯罪，一般以詐騙罪定罪處罰。如果被告人在“索債”時采用了毆打、非法拘禁等暴力手段，或者以對被害人及其近親屬實施暴力相威脅，符合搶劫罪或者敲詐勒索罪的行為特征的，以相關罪名定罪處罰。對于“套路貸”犯罪行為同時構成詐騙罪、非法拘禁罪、敲詐勒索罪、搶劫罪等多種犯罪的情況，依照刑法規(guī)定進行數(shù)罪并罰或者選擇處罰較重的罪名定罪處罰。

第二，犯罪數(shù)額認定上從嚴。在“套路貸”犯罪數(shù)額的認定上，把握“套路貸”行為的犯罪本質，將其與民間借貸區(qū)別開來，從整體上對其予以否定性評價。被告人在借貸過程中以“違約金”“保證金”“中介費”“服務費”等各種名義收取的費用，均納入犯罪數(shù)額予以認定。除借款人實際收到的本金外，雙方約定的利息不受法律保護，應計入犯罪數(shù)額，不應當從犯罪數(shù)額中扣除。

第三，犯罪組織認定上從嚴。對“套路貸”共同犯罪，確有證據(jù)證明三人以上組成較為嚴密和固定的犯罪組織，有預謀、有計劃地實施“套路貸”犯罪，已經形成犯罪集團的，應當認定為犯罪集團。

第四，量刑上從嚴。對于“套路貸”犯罪集團的首要分子或者犯罪團伙中的主犯，依法從重處罰。對于有財產刑規(guī)定的，加大財產刑的判罰力度，對供犯罪所用的工具，依法予以沒收，以剝奪犯罪分子再犯的能力和條件。對于一般參與的從犯，應當貫徹寬嚴相濟的刑事政策，在量刑上區(qū)別于首要分子和主犯，從輕處罰。

“套路貸”犯罪案件屬于新類型案件，相關法律適用問題較多，處理難度較大。上海高院于今年8月向全市法院下發(fā)了《關于加大審判工作力度依法嚴懲“套路貸”犯罪的通知》，要求全市法院認真把握“套路貸”犯罪的主要特征，準確界定“套路貸”犯罪的性質，依法從嚴懲處“套路貸”犯罪。（來源：新浪新聞）

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