2017年前三季度，深圳市反電信網(wǎng)絡詐騙中心已幫助5671名受害事主凍結(jié)嫌疑賬號9872個，攔截被騙資金3.15億元。

然而，攔截的資金不過是一部分。王征途告訴《經(jīng)濟參考報》記者，以前詐騙分子是以銀行卡對銀行卡的方式轉(zhuǎn)款，就像左手換到右手一樣，追查起來相對容易。但現(xiàn)在，詐騙分子先通過銀行卡轉(zhuǎn)到第三方支付平臺，再從此平臺分轉(zhuǎn)至多張銀行卡取現(xiàn)。一些第三方支付平臺就像一個龐大的“資金池”，已成為電信詐騙團伙套取、漂白非法資金的“綠色通道”。

第三方支付平臺是指非銀行的第三方機構(gòu)在消費者、商家和銀行之間建立連接，提供網(wǎng)上支付結(jié)算和資金轉(zhuǎn)移服務的互聯(lián)網(wǎng)機構(gòu)。據(jù)統(tǒng)計，僅2016年，通過第三方支付平臺交易的資金就超過20萬億元。目前，擁有中國人民銀行發(fā)放牌照的第三方支付平臺多達200多家，此外還有大量非正規(guī)的機構(gòu)從事此類業(yè)務。

有錢沒錢都能中招

2017年上半年，程序員小宋接到一個電話后，支付寶里一分錢都沒有的他，竟被騙走了28萬元。在此過程中，詐騙分子僅通過三個步驟，就將他支付寶“螞蟻借唄”功能中“可借的錢”騙走了。

深圳警方總結(jié)了當前詐騙團伙的五種套路：一是冒充公檢法工作人員詐騙；二是以“猜猜我是誰”“我是你領導”名義詐騙；三是通過郵寄方式發(fā)送中獎等虛假信息詐騙；四是偽基站詐騙，通過建立偽基站，偽造銀行、保險公司等機構(gòu)，向事主發(fā)送短信鏈接，以銀行卡積分兌換現(xiàn)金等名義，要求其輸入銀行卡卡號、密碼轉(zhuǎn)走銀行卡的錢；五是網(wǎng)絡購物詐騙，騙子在一些大型購物網(wǎng)站或使用插件在各大網(wǎng)站中發(fā)布貨物信息，誘騙事主匯款或以次充好或以假貨進行詐騙。

王征途指出，詐騙團伙利用第三方支付平臺轉(zhuǎn)移贓款和洗錢的手段主要有三種：一是通過一些第三方支付平臺發(fā)行的商戶POS機虛構(gòu)交易套現(xiàn)；二是將詐騙得手的資金轉(zhuǎn)移到第三方支付平臺賬戶，在線購買游戲點卡、比特幣、手機充值卡等物品，再轉(zhuǎn)賣套現(xiàn)；三是利用第三方支付平臺轉(zhuǎn)賬功能，將贓款在銀行賬戶和第三方支付平臺之間多次切換，使得公安機關無法及時查詢資金流向，逃避打擊。