“套路貸”屬于互聯(lián)網(wǎng)時代的產(chǎn)物，受害人和犯罪嫌疑人都是通過微信、QQ溝通聯(lián)絡(luò)，雙方根本不知道對方的長相特征和基本情況，并且在打擊處理的具體操作中，鄭州地區(qū)還屬首次，經(jīng)驗不足。新鄭市公安局將案情向鄭州市公安局和省公安廳匯報，鄭州市公安局犯罪偵查局當即派出刑偵專家到新鄭專案小組進行工作指導。

3月9日，新鄭市公安局刑偵大隊副大隊長王建帶領(lǐng)民警趙兵、張攀等先期偵查組抵達安徽省青陽縣，對該犯罪團伙的窩點進行摸排調(diào)查，民警經(jīng)過多次化裝偵查，確認該團伙設(shè)立在青陽縣伯益商貿(mào)城小區(qū)“同鑫微貸”公司內(nèi)。

民警進一步調(diào)查得知，馬某、丁某二人為“同鑫微貸”公司老板，該團伙設(shè)立審核、財務(wù)、催收等工作部門，不同部門之間嚴密分工、各司其職對“入網(wǎng)”的受害人反復敲詐勒索。

審核部有王某、徐某平、姚某峰等10名團伙成員，財務(wù)部有余某、左某雄等12名成員，催收部有高某、蘇某等5名成員。

該團伙先由審核部在網(wǎng)上利用“甩單群”等中介微信群尋找作案目標，按照公司制定的審核標準與審核流程， 該團伙挑選有一定房、車等固定資產(chǎn)的“優(yōu)質(zhì)客戶”(借款人)為作案目標。

通過審核后，審核部將自己篩選的優(yōu)質(zhì)客戶推送至財務(wù)部，由財務(wù)部的工作人員根據(jù)不同客戶的資料進行最終審核并放貸。

據(jù)介紹，團伙成員之間扮演不同的小額貸款公司的放款人，騙取受害人信任后，精心布局，虛高債務(wù)后以借條為要挾，不斷向受害人推薦向下一手財務(wù)繼續(xù)簽訂同樣虛高一倍且高額度、高利息、短周期的借條，用于償還上一個高息借款，使受害人進入提前設(shè)置好的周而復始的“套路貸”圈套，直至受害人的錢財被榨取一空后，又以房、車為抵押，通過民事追償?shù)姆绞狡仁故芎θ藘斶€貸款，賺取年息高達1000%的巨額收益。