獲取空白存單-招徠熟人存款-存款私吞假存單套取客戶存款僅需三步

據(jù)趙立新供述，她第一次干這種事是2008年左右，套取一名客戶約二十萬元的存款。第一次作案成功之后，趙立新便一發(fā)不可收拾，如法炮制，在不到三年時(shí)間內(nèi)用16張空白存單套取了15筆存款。

通過梳理趙立新的供述及其他證人證詞可以發(fā)現(xiàn)，趙立新的作案過程可以分為三步。

第一步：獲取空白存單。

2014年開始到2017年8月7日期間，趙立新使用他人身份信息、用自己的錢在長白山農(nóng)商行辦理小額定期存款，不打印整存整取存單，以此套取空白存款單。吉林農(nóng)村信用社、長白山農(nóng)商行及長白山公安局池北分局協(xié)查相關(guān)證據(jù)可以證明，趙立新曾利用任某（趙立新母親）的身份信息，盜用孫某、霍某和吳某等人的身份信息辦理小額資金開戶，套取有憑證號(hào)的空白存單。

第二步：招徠熟人存款。

被趙立新套取存款的客戶共7人，大部分是趙立新的業(yè)務(wù)熟人，趙立新平時(shí)經(jīng)常聯(lián)系他們，主動(dòng)提醒存款到期等事務(wù)。最初發(fā)現(xiàn)存單有問題的客戶趙某表示：“我以前總找她（趙立新）辦業(yè)務(wù)，所以和她熟悉?！壁w某被套取5筆定期存款，共55萬元。

另一名客戶孫某，最初2014年到長白山農(nóng)商行辦理業(yè)務(wù)時(shí)是趙立新接待，“趙立新讓我?guī)退斎蝿?wù)，我就把我在農(nóng)村商業(yè)銀行的存款都通過她的窗口辦理了定期存款任務(wù)”。后來，每當(dāng)孫某存款到期時(shí)，趙立新就給他打電話，告知他去銀行把利息取出來，本金接著通過趙立新辦理定期存款。孫某有3張定期存款單都是趙立新辦理的，其中2筆定期存款共計(jì)13萬元被趙立新套取。

被套取31萬元的客戶許某對(duì)趙立新更為信任。2015年1月5日，許某在長白山農(nóng)商行二道營業(yè)點(diǎn)的一筆本息共計(jì)31萬元的定期存款到期，到二道營業(yè)點(diǎn)后許某遇見了趙立新，趙立新提出想讓許某幫她“頂任務(wù)”。許某本以有事為由推辭，但趙立新表示可以將身份證交給她直接辦理，之后再將存單送回來。“因?yàn)橹摆w立新總幫我辦業(yè)務(wù)，加上她是銀行的職工，我就把我的身份證給了趙立新”。