非柜面交易日限額5000元從何而來為防范電信詐騙

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2023-02-27 08:21:29

原標(biāo)題：非柜面交易日限額5000元從何而來？銀行回應(yīng)，專家：要減少“誤傷”

近日，有消息稱北京地區(qū)銀行機(jī)構(gòu)對i類賬戶設(shè)置了交易限額，非柜面所有渠道的交易額度，每天上限為5000元。

記者從多家銀行了解到，根據(jù)監(jiān)管要求，為防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙，會(huì)對部分銀行賬戶的非柜面交易加強(qiáng)限制，但并非對所有賬戶都“一刀切”。

現(xiàn)象

　　多家銀行加強(qiáng)非柜面交易限制

多名銀行人士告訴記者，近兩年為防范電信詐騙，響應(yīng)監(jiān)管要求，的確加強(qiáng)了對非柜面渠道的交易管控。

所謂非柜面渠道，就是不在銀行柜臺(tái)辦理的業(yè)務(wù)，包括但不限于通過網(wǎng)上銀行、手機(jī)銀行、網(wǎng)關(guān)支付、快捷支付、銷售終端(pos)、自助柜員機(jī)(atm)等辦理的業(yè)務(wù)。

招商銀行客服表示，招行從去年開始陸陸續(xù)續(xù)對部分客戶的非柜面交易進(jìn)行限額，主要為響應(yīng)監(jiān)管部門要求，限額是為保證客戶賬戶的資金安全，對不同地區(qū)、不同客戶的調(diào)整有所區(qū)別。

建行客服也稱，目前全國的銀行都要對客戶的賬戶進(jìn)行分類管理，對部分客戶的非柜面交易額度進(jìn)行限制。比如，新開卡或長期未使用的睡眠卡非柜面交易限額會(huì)下降。

今年2月16日，郵儲(chǔ)銀行上海銀行發(fā)布公告，將按照“銀行賬戶功能與賬戶風(fēng)險(xiǎn)等級相匹配”的原則，調(diào)整部分個(gè)人銀行結(jié)算賬戶非柜面渠道支付限額。客戶可通過柜面及電子銀行渠道查詢當(dāng)前賬戶非柜面支付限額情況，如有調(diào)額需求，可持本人銀行卡/折憑證及有效身份證件至該行任意網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行申請。銀行將根據(jù)核實(shí)結(jié)果調(diào)整相關(guān)業(yè)務(wù)功能及限額。

記者注意到，浦發(fā)銀行杭州分行、成都分行、長沙分行、福州分行2022年也曾先后發(fā)布相關(guān)公告。這些分行稱，將根據(jù)客戶在該行預(yù)留的基本信息及賬戶使用情況，適當(dāng)調(diào)整個(gè)人銀行結(jié)算賬戶非柜面業(yè)務(wù)限額。其中，浦發(fā)成都分行表示，長期未使用的賬戶可能會(huì)存在調(diào)降限額的情況，限制額度會(huì)降至單日1000元，而此前若是自主在手機(jī)銀行開通非柜面交易的客戶，單日限額則為5萬元。

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