回應
賬戶功能與風險等級相匹配
“都是我自己的賬戶,為什么一家銀行一天最多轉賬5萬,另一家就能轉20萬?”“我有兩張不同銀行的銀行卡,這幾年都沒怎么用,今天發(fā)現(xiàn)一張限額1000,另一張限額3000?!?/p>
針對賬戶限額存在的差異,有銀行人士告訴記者,總體來說,賬戶限額是與賬戶風險等級相匹配的,風險較高的賬戶,交易限額就會比較少,甚至會被完全凍結。通常,對于那些詐騙案件高發(fā)的地區(qū),各家銀行的管控措施也會相應更嚴格。在評估每個賬戶的風險時,銀行考慮的因素比較多,每家銀行也不一樣,一般會包括客戶的職業(yè)、年齡、所在地區(qū)、交易習慣、資產(chǎn)狀況、注冊方式、支付渠道、安全介質等。
比如,在工行自助注冊的手機銀行,日轉賬限額最多只有1萬元;但是柜面注冊的手機銀行,如果使用短信、支付密碼、指紋/刷臉這些安全驗證方式,日累計轉賬額度最多可以到20萬元,單筆支付限額為2萬元;如果使用u盾,日累計轉賬限額上限可能達到百萬,單筆支付限額也可升至5萬元。
“遇到的多了,我發(fā)現(xiàn)大數(shù)據(jù)雖然有錯殺率,但并不高?!背啥寄炽y行的柜員馬林說,很多客戶對限額表示不理解,其實99%的情況并非錢被凍結,而只是被限制在柜臺使用。為什么會限制這些客戶網(wǎng)上交易呢?刷單、快進快出、頻繁倒賬、給多個人轉賬資金過渡性明顯、信用卡套現(xiàn)……總之,系統(tǒng)察覺到異常都會進行限制。當然,也有“誤傷”的情況,但只要資料齊全,一般都可以解除。
也有不少消費者對銀行的賬戶風控表示支持。曾經(jīng)遭遇電信詐騙的網(wǎng)友依依說:“我倒希望銀行當初給我限額,越低越好,這樣也不至于被騙了幾十萬。這個‘學費’太貴?!?/p>
原標題:單日交易限額5000元?多銀行回應:沒有固定限度,具體視客戶交易情況和交易渠道限制而定北京商報訊(記者 李海顏)2月24日
2023-02-24 13:33:35網(wǎng)傳有銀行每天交易限額5000元中國人民銀行1月19日對外公布,2022年第四季度,人民銀行依法對2家拒收現(xiàn)金的單位及相關責任人作出經(jīng)濟處罰并予以曝光。
2023-01-20 03:41:572家單位拒收人民幣現(xiàn)金被罰4月10日,主板注冊制新股上市首個交易日畫上句號。截至收盤,10只新股全線收漲,N中電港以221.55%漲幅拔得頭籌,N登康以173.89%漲幅次之,N柏誠漲110.63%。
2023-04-10 18:06:1110只新股全線飆升