2023年過去了，我一點也不懷念它。

如果讓你對2023年做個總結，只用一個字，會是什么？

在之前的直播中，很多朋友都用了這個字：「難」。

先做個簡單的投票吧，來看看大家在2023年的投資狀況，究竟如何？

我們也有必要回顧下2023年的全球資產(chǎn)狀況，有意外、有驚喜，當然也有失落。

1

全球股市，太過參差。

站在太平洋對岸欣喜的老李頭，根本體會不到這邊寒風中小徐的心情。

2023年，全球主要股指表現(xiàn)最優(yōu)異的，竟然是納斯達克指數(shù)，漲幅達到44.22%。

這個漲幅已經(jīng)創(chuàng)下1999年科網(wǎng)泡沫以來的最佳表現(xiàn)。

同時，標普500的漲幅超過24%，道瓊斯工業(yè)指數(shù)漲幅超過13%。

讓人不禁感慨：

你大爺還是你大爺。

即便是在美聯(lián)儲不斷加息、高通脹的大環(huán)境之下。

而如此高的漲幅，源頭只有一個——AI大潮的推動。

2022年11月，OpenAI正式發(fā)布Chatgpt，僅僅5天時間就獲得100萬的注冊用戶，兩個月后活躍用戶達到1億。

隨后，微軟、谷歌、亞馬遜、Meta各個大廠紛紛加入戰(zhàn)局，開啟一場AI大模型浪潮。

國內(nèi)的大廠也迅速跟上，百度、華為、阿里、科大訊飛、字節(jié)、快手也都推出自己的大模型產(chǎn)品。

不到一年時間，國內(nèi)的大模型已經(jīng)超過120個。而中美兩國的大模型公司，占了全球的80%。

“AI大模型”完全可以用作2023年的主題詞。

在AI浪潮的推動下，龍頭的股票也不斷走高。

圖片來源：華爾街見聞

作為AI的根本，掌握算力資源（芯片+顯卡）的英偉達，股票年漲幅達到245.9%。

黃老板做夢可能都會笑醒：還是賣鏟子最賺錢??！

因此，美股的這一波漲幅，大部分都靠科技龍頭股支撐。

圖片來源：中金證券

納斯達克近54%的漲幅，如果除掉龍頭股，其余的漲幅只有24%。

而除了美股，2023年令人印象深刻的還有兩個市場：日本、印度。

日經(jīng)225指數(shù)從2月份開始拉升，并在6月份、11月份先后創(chuàng)下新高，全年取得29.5%的漲幅，排在第二位。

日元貶值推高了日企的營收利潤，堅持低利率的寬松貨幣環(huán)境也讓外資不斷涌入，結果就是日本股市的新高。（2024年剛開始，日經(jīng)225指數(shù)又創(chuàng)下了33年來新高）

不同的是印度股市，走出的可是長牛。

2023年，印度SENSEX指數(shù)漲幅達到19%，排在主要股指的第八位。

而從2008年以來，印度股市已經(jīng)走了13年的牛市?？偸兄蹈峭黄?萬億美元，僅次于美國、中國和日本，排在全球第四位。

良好的經(jīng)濟勢頭，給印度股市做了背書。2023財年前三季度，印度GDP增速分別達到6.1%、7.8%、7.6%。

樂觀的前景預期，加上外資的不斷進入，2024年的印度股市還在延續(xù)著上漲的態(tài)勢。

而至于咱們，還是不說了吧……

2

2023年有一個令人意外的漲幅——大米。

作為亞洲基準的5%破碎率泰國白米價格，2023年12月27日的報價已經(jīng)達到659美元/噸，創(chuàng)下15年來的最高水平。

而整個2023年，亞洲基準米價漲幅達到38%。

越南破碎率25%大米價格漲幅49%，巴基斯坦破碎率25%大米價格漲幅33.7%，都幾乎達到最高水平。

米價不斷上漲，甚至出現(xiàn)了“糧食水客”。不斷有人從國內(nèi)扛著糧食乘坐飛機往返韓國，以賺取差價。

米價上漲的原因，主要有兩個：

一是印度實施了出口限制。

由于2023年的高溫和強降雨天氣影響，印度的大米產(chǎn)量受到影響，國內(nèi)大米價格隨之上漲。

為了緩解國內(nèi)的供應緊張和拉低通脹，印度政府在7月份宣布禁止除蒸谷米和印度香米外的大米出口。

但要知道，印度是世界上最大的大米出口國，2022年大米出口量達到2220萬噸，約占全球大米總出口量的40%，比泰國、越南這些出口大國的總和都多。

這直接導致全球米價的上漲。

二是，厄爾尼諾現(xiàn)象的影響。

2023下半年，一次中等強度的厄爾尼諾現(xiàn)象已經(jīng)形成。而世界氣象組織預計，此次持續(xù)的時間將會到2024年4月份。

也就是說，2024年很可能比2023年溫度更高。

高溫、干旱、野火、暴雨洪水等極端天氣影響的事件將會層出不窮，而這最終，都將影響糧食的產(chǎn)量。

在此預期下，很多國家都在調(diào)低水稻產(chǎn)量。

而這一切的結果，都將繼續(xù)推高大米的價格。

米價上漲，遠遠沒有結束。

3

相比大米，黃金上漲倒顯得在情理之中。

2023年，黃金價格在12月穩(wěn)定在2000美元上方，并在12月4日創(chuàng)下2152美元/盎司的歷史新高，全年漲幅達到13.45%。

而金價不斷上漲，則是多方因素共同作用的結果。

2023年初，俄烏沖突仍在延續(xù)，美聯(lián)儲加息步伐仍在繼續(xù)，讓金價一直維持在1800美元上下。

轉折點出現(xiàn)在10月。10月7日，巴以沖突再次爆發(fā)，到年底時已經(jīng)造成超過2萬人的死亡。

槍炮一響，黃金萬兩。

也正是從此時開始，黃金價格開始加速上漲，并在12月站穩(wěn)在2000美元上方。

僅僅10月-12月，黃金價格就上漲了11%。

加上世界經(jīng)濟下行以及高通脹，所有資金都開始傾向于避險資產(chǎn)。

包括全球的央行，也在努力囤黃金。

2023年前三季度，全球央行購買黃金達到創(chuàng)紀錄的800噸，同比增長14%。僅僅第三季度，就凈購買黃金337噸。

這在一定程度上，也推高了黃金價格的上行。

亂世買黃金，永不過時。

而2024年剛開始，又有新的情況出現(xiàn)：

世界三大火藥桶，這是要準備湊齊的節(jié)奏。

舊危機尚未解除，新危機苗頭已現(xiàn)。

2024年的黃金價格，上漲態(tài)勢可能還會延續(xù)。

4

樓市方面，也有亮眼的明星。

比如美國，在不斷加息的背景下房價依然沒有停止上漲。

10月份，美國標準普爾凱斯席勒指數(shù)達到312.95點，環(huán)比上漲0.17%，已經(jīng)連續(xù)9個月增長。

與此同時，同比漲幅達到4.8%，再次高于9月份的4%。

在美國20個核心城市中，有11個城市房價都取得環(huán)比上漲。同比漲幅看，更是19個城市房價都在上漲，只有波特蘭在下跌。

盡管房貸利率不斷飆升，但架不住美國房產(chǎn)的供需失衡。

2022年5月份之后，美國新屋開工數(shù)量便從180萬戶直線下降。

2022年7月，同比下滑13.9%；

2022年12月，同比下滑24%；

2023年4月，同比下滑25.2%；

2023年8月，同比下滑13.3%；

2023年9月，同比下滑8%；

2023年10月，同比下滑4.2%。

市場上的新房數(shù)量明顯庫存不足，直接推高了房價。

比美國更亮眼的，是日本，尤其是東京都市圈。

2023年11月，日本首都圈新房平均價格已經(jīng)達到8250萬日元（約合人民幣412.4萬元），同比上漲36.7%。

而更核心的東京23區(qū)，新房平均價格更是達到1.28億日元（約合人民幣640.4萬元），同比漲幅高達50.2%。

同樣，核心區(qū)的二手房價也在持續(xù)上漲。

11月份，東京圈二手房環(huán)比下跌0.8%。但在都心6區(qū)環(huán)比上漲1%，連續(xù)10個月刷新2002年有統(tǒng)計以來的房價新高。

供應不足，同樣成為日本樓市上漲的原因之一。

整個2023年，東京圈新上市住宅套數(shù)可能下降至2.8萬套，同比減少5%，是2020年以來的新低。

在東京都心6區(qū)，二手房的凈庫存量的流通套數(shù)在11月為3672套，比10月減少3.4%。

一掛牌就賣出去了，成為都心6區(qū)二手房的常態(tài)。

而洶涌流入的外資，也成為推高日本樓市的重要原因。

由于日元不斷貶值，大量外資沖進日本買買買。

僅僅去年上半年，全球房地產(chǎn)交易量下降了54%，而同期日本的交易量增長了52%，外資的投資總額就增長了45%。

而寬松的低利率環(huán)境，則提供了一定的“套利”空間。

在日本，房產(chǎn)貸款的總成本大概在1%左右，但在東京的租金收益率，卻高達4%左右，并且還在不斷上漲。

從2023年8月份以來，東京23區(qū)的分戶出售住宅樓房租同比上漲11%～12%。

這是過去15年以來從未出現(xiàn)過的漲幅。

日本房地產(chǎn)，似乎又迎來了一次黃金期。

在全球鏈接日趨緊密的今天，信息差鴻溝正在縮小，人們對資產(chǎn)配置的思路正在變寬。在發(fā)達國家，家庭海外資產(chǎn)配置的比例在15%左右，在新加坡甚至能達到37%。但在中國，這個比例只有4%-5%。

海外資產(chǎn)配置，主要的目的就是增值保值和分散風險。而在當下的經(jīng)濟環(huán)境，分散風險的需求更加明顯。