現(xiàn)金資產(chǎn)配置占比下降年輕人更愿配置另類(lèi)資產(chǎn)：多樣化投資趨勢(shì)顯現(xiàn)

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2025-07-08 13:49:01 青瞳視角

7月8日，匯豐集團(tuán)發(fā)布的一項(xiàng)全球個(gè)人投資者調(diào)查顯示，中國(guó)內(nèi)地受訪(fǎng)投資者已開(kāi)始減持現(xiàn)金，并逐漸增加投資意愿。他們正通過(guò)更廣泛的資產(chǎn)類(lèi)別構(gòu)建多樣化的投資組合，尤其是尋求另類(lèi)投資以平衡組合風(fēng)險(xiǎn)的興趣日漸濃厚。

此次調(diào)查面向全球可投資資產(chǎn)為10萬(wàn)至200萬(wàn)美元的個(gè)人投資者，由匯豐集團(tuán)委托益普索于2025年3月進(jìn)行，覆蓋了全球12個(gè)國(guó)家和地區(qū)近10800位個(gè)人投資者，旨在了解他們的投資組合、行為和偏好。

調(diào)查發(fā)現(xiàn)，過(guò)去一年，中國(guó)內(nèi)地受訪(fǎng)者的現(xiàn)金配置比例從31%下降到25%，在相對(duì)年輕的投資者中降幅更為明顯。例如，Z世代（21-28歲）的現(xiàn)金配置占比從37%下降到22%。

年輕一代的內(nèi)地受訪(fǎng)者更愿意增持另類(lèi)資產(chǎn)以進(jìn)一步分散投資。45%的Z世代和千禧一代（29-44歲）計(jì)劃在未來(lái)12個(gè)月內(nèi)持有另類(lèi)資產(chǎn)，這與全球的另類(lèi)投資熱度相呼應(yīng)。

匯豐中國(guó)相關(guān)負(fù)責(zé)人表示，盡管全球市場(chǎng)的不確定性及波動(dòng)性依然持續(xù)，越來(lái)越多經(jīng)驗(yàn)豐富的投資者通過(guò)主動(dòng)重塑投資策略來(lái)抵御波動(dòng)并實(shí)現(xiàn)財(cái)富增值。年輕一代投資者則偏向使用另類(lèi)投資等更廣泛的投資工具來(lái)降低單一資產(chǎn)波動(dòng)，提升抗壓能力并拓寬增長(zhǎng)機(jī)會(huì)。

黃金仍然是分散風(fēng)險(xiǎn)的重要資產(chǎn)。調(diào)查顯示，過(guò)去一年里，黃金在內(nèi)地受訪(fǎng)者的資產(chǎn)配置中從7%躍升到15%，增幅最大；并且有四分之三的受訪(fǎng)者計(jì)劃在未來(lái)12個(gè)月持有黃金。

盡管市場(chǎng)環(huán)境不斷變化，年輕一代對(duì)自身財(cái)務(wù)決策仍然保持充足信心。87%的內(nèi)地Z世代和千禧一代受訪(fǎng)者表示，有能力實(shí)現(xiàn)短期財(cái)富管理目標(biāo)。在寬松的貨幣政策環(huán)境下，投資者更看重資產(chǎn)組合的韌性。53%的內(nèi)地受訪(fǎng)者認(rèn)為在未來(lái)一年里，其投資策略將更趨平衡。

(責(zé)任編輯：zhangxiaohua)

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