律師銀行取款4萬遭盤問：具體買什么反詐與隱私之爭

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2025-11-11 21:05:39 江寶觀點(diǎn)

銀行柜臺前的一聲質(zhì)問，不僅攔下了一位律師的四萬元取款，也引發(fā)了關(guān)于金融反詐與個(gè)人隱私權(quán)邊界的爭論。知名律師周筱赟在銀行取款時(shí)，因拒絕說明資金用途而遭遇銀行報(bào)警事件，這場風(fēng)波發(fā)生在山東東營建設(shè)銀行支行。

事情發(fā)生在11月3日，周筱赟律師在山東東營出差期間，因參加朋友婚禮需要，前往中國建設(shè)銀行東營東城支行提取現(xiàn)金。他原本計(jì)劃取款4萬元，但由于銀行卡轉(zhuǎn)賬限額為2萬元，加上ATM機(jī)取款限額只有5000元，他不得不選擇在柜臺辦理業(yè)務(wù)。辦理過程中，銀行柜員告知他，取現(xiàn)超過1萬元必須說明資金用途。當(dāng)周筱赟詢問這是哪里的規(guī)定時(shí)，柜員回答稱是“東營市反詐中心”的要求。周筱赟起初與柜員爭論，表示自己沒有義務(wù)說明用途，但柜員堅(jiān)稱必須說明，否則無法取現(xiàn)。

盡管周筱赟最終妥協(xié)，同意對方備注用途為“個(gè)人消費(fèi)”，但柜員卻進(jìn)一步追問具體購買什么。更讓周筱赟難以接受的是，柜員開始詢問他銀行卡內(nèi)的其他交易信息。柜員特別問到：“上個(gè)月的某月某日，有個(gè)叫某某某的人給你轉(zhuǎn)了若干元，這筆錢是什么？”周筱赟反駁道：“你是公安局嗎？你對我刑事立案嗎？我有什么義務(wù)向你匯報(bào)？”此時(shí)，柜員表示已經(jīng)聯(lián)系反詐中心，并稱由于反詐中心電話無人接聽，現(xiàn)在只能讓反詐中心出警核實(shí)。周筱赟在銀行等了半小時(shí)，但反詐中心始終沒有派人到場。

事件發(fā)生后，銀行與反詐中心各執(zhí)一詞。建設(shè)銀行東營東城支行工作人員表示，按照反詐中心要求，市民超過2萬元的取款，銀行需要核實(shí)取款用途。該工作人員解釋，這一規(guī)定是為了“防止電信詐騙，保護(hù)市民的資金安全”。然而，東營市反詐中心工作人員卻給出了截然不同的說法，表示取款是否詢問資金用途和他們無關(guān)，“這是銀行自己的問題”。反詐中心工作人員解釋道，銀行確實(shí)應(yīng)從保護(hù)用戶資金財(cái)產(chǎn)安全的角度對個(gè)人進(jìn)行盡調(diào)工作，但如果用戶拒不配合，同時(shí)銀行也無法核實(shí)用戶的資金來源和資金去向是否存在涉詐或洗錢的情況下，銀行不能阻礙用戶辦理相關(guān)業(yè)務(wù)。

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