銀行回應(yīng)加碼取現(xiàn)要求反詐不應(yīng)成審問

小大

用微信掃描二維碼
分享至好友和朋友圈

關(guān)鍵詞：

2025-11-13 09:28:52 慕容律師

銀行回應(yīng)加碼取現(xiàn)要求反詐不應(yīng)成審問！反詐很重要，但不能把儲戶當(dāng)成詐騙對象。周律師出差山東時，想取四萬元現(xiàn)金作為朋友婚禮的份子錢，卻經(jīng)歷了一次“線下反詐沉浸式體驗課”。

銀行柜員告知他，一萬元以上必須說明用途。央行正在研究取消五萬元以上說明用途的規(guī)定，而地方銀行卻自行加碼到一萬元。周律師配合寫了“個人消費(fèi)”，柜員繼續(xù)追問具體買什么。接著，柜員翻出上個月的流水，點(diǎn)名追問某筆錢的來路。合規(guī)可以理解，但程序要有邊界，沒有立案和手續(xù)的情況下，把柜臺變成審訊臺顯然不合適。

最終柜員表示要讓反詐中心出警核實。周律師在柜臺等了大約半小時，反詐中心和派出所電話一直沒人接。走吧又擔(dān)心被扣上“跑了”的帽子，只能原地耗著。半小時后，支行領(lǐng)導(dǎo)到場，與柜員溝通后決定取消核實。周律師選擇不取現(xiàn)離開。

問題的核心不是反詐，而是把反詐當(dāng)成“無差別審問”的萬能理由。結(jié)果是風(fēng)險沒減少，老百姓更難受。建行東營東城支行工作人員堅稱這是執(zhí)行東營反詐中心的防詐騙要求，兩萬元以上取款都得核實用途。然而，東營市反詐中心明確回應(yīng)這與他們無關(guān)，是銀行自己的決定。反詐中心強(qiáng)調(diào)，對于取現(xiàn)金額并無固定標(biāo)準(zhǔn)，銀行應(yīng)根據(jù)風(fēng)險自主做盡調(diào)，但不能阻礙正常業(yè)務(wù)辦理。

多家媒體調(diào)查發(fā)現(xiàn)，同在東營，另一家建行網(wǎng)點(diǎn)表示五萬以內(nèi)直接取現(xiàn)，證明這是基層網(wǎng)點(diǎn)自行其是。銀行將反詐作為免責(zé)金牌，通過過度審查把責(zé)任轉(zhuǎn)嫁給儲戶和基層員工，自己卻不承擔(dān)違規(guī)操作的風(fēng)險。周律師最終選擇不取款離開，并在事后表示建行東營分行曾托人道歉，但他不接受。銀行雖私下認(rèn)錯，但至今未公開承認(rèn)是自身規(guī)定，也未明確整改措施。

(責(zé)任編輯：0882)

關(guān)閉

銀行回應(yīng)加碼取現(xiàn)要求 反詐不應(yīng)成審問

相關(guān)新聞

今日熱點(diǎn)

頻道熱點(diǎn)

銀行回應(yīng)加碼取現(xiàn)要求反詐不應(yīng)成審問