三家銀行被罰超1.2億違規(guī)行為遭重罰

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2025-12-22 13:59:22 觀察者網(wǎng)

12月19日，中國人民銀行與國家金融監(jiān)督管理總局同日披露多張巨額罰單，涉及交通銀行、工商銀行及浦發(fā)銀行三家大型銀行，累計罰款金額超1.2億元人民幣。

交通銀行因違反賬戶管理規(guī)定、清算管理規(guī)定等11項違法行為被處以警告，并被沒收違法所得23.982116萬元，累計罰款約6783.43萬元。這些違法行為涵蓋賬戶管理、清算管理、特約商戶實名制管理、反假貨幣業(yè)務管理、財政存款或資金管理、國庫科目設置和使用，以及信用信息采集、提供、查詢和相關(guān)管理等多個方面。此外，該行還存在未按規(guī)定履行客戶身份識別義務、未保存客戶身份資料和交易記錄、未按規(guī)定報送大額交易或可疑交易報告，以及與身份不明客戶開展交易或為其開立匿名賬戶、假名賬戶等問題。交通銀行的13名相關(guān)責任人一并被追責，罰款金額介于0.4萬元至17萬元之間，其中2人被給予警告。

交通銀行回應稱，2022年11月至2023年4月，中國人民銀行對交通銀行開展綜合執(zhí)法檢查。本次處罰基于上述執(zhí)法檢查發(fā)現(xiàn)的問題作出，所涉問題均發(fā)生在2023年以前。交行對此誠懇接受、高度重視，已完成整改工作，并以問題整改為契機，認真舉一反三，不斷優(yōu)化長效機制。該行將持續(xù)強化內(nèi)控合規(guī)管理，厚植穩(wěn)健審慎經(jīng)營文化，不斷提升經(jīng)營管理水平，推動高質(zhì)量發(fā)展取得新成效。

同日，工商銀行也因違反金融統(tǒng)計相關(guān)規(guī)定、違反賬戶管理規(guī)定等10項違法行為被警告，被沒收違法所得434.570857萬元，罰款3961.5萬元。工商銀行存在多項違法違規(guī)行為，涉及金融統(tǒng)計、賬戶管理、清算管理和特約商戶實名制管理規(guī)定，以及反假貨幣業(yè)務管理和信用信息采集、提供、查詢相關(guān)管理要求；同時還包括未按規(guī)定履行客戶身份識別義務、保存客戶身份資料和交易記錄，未按要求報送大額交易或可疑交易報告，以及與身份不明客戶開展交易等問題。針對上述違法違規(guī)行為，中國人民銀行依法作出行政處罰決定，決定日期為2025年12月10日。同時，17名相關(guān)責任人一并受到處罰，罰款金額在2萬元至15萬元不等，其中4人同時被給予警告。

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