電詐洗錢手段升級商家貨款成贓款錢貨兩空該誰買單

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2025-12-31 11:09:47 頭條

收到一筆貨款后，銀行卡被凍結(jié)，甚至賬戶內(nèi)的錢款直接被劃走。近期，多位在糧食、數(shù)碼、金飾等行業(yè)正常經(jīng)營的商家或個人賣家向記者反映，他們在正常發(fā)貨、完成交易后，因收到的款項(xiàng)被警方認(rèn)定為電詐贓款，名下銀行卡遭凍結(jié)，日常生活與經(jīng)營秩序也就此被打亂。

更令他們無力的是，即便提交了一系列證據(jù)，依然無法擺脫“錢貨兩空”的結(jié)局。這背后，是不斷“升級”的電詐洗錢手法：電詐分子用贓款購買正常商品，再進(jìn)行流轉(zhuǎn)從而把贓款“洗白”，使經(jīng)營者被動地淪為洗錢一環(huán)。

不少被凍卡、劃扣的經(jīng)營者感到不解：“我們正常做生意，怎么就成了‘幫兇’?”“受害人的損失，為什么要我們來承擔(dān)?”

從法律上講，經(jīng)營者若想維護(hù)自身權(quán)益，需證明自己屬于“善意取得”，即對貨款來源違法完全不知情。然而，現(xiàn)實(shí)中，這條維權(quán)之路充滿阻礙：善意取得的認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)在各地執(zhí)行不一、跨區(qū)域案件協(xié)調(diào)難度大、部分執(zhí)法環(huán)節(jié)存在“重追贓、輕保護(hù)”的傾向……種種因素疊加，讓許多經(jīng)營者陷入漫長的申訴。

“究竟誰該為損失買單”這一問題，仍在等待一個答案。

正常交易收款，銀行卡遭長期凍結(jié)

今年11月底，陜西寶雞岐山縣一家糧食廠的老板炊俊，像往常一樣忙碌在廠區(qū)。手機(jī)上彈出一條陌生消息：一位網(wǎng)名叫“誠信才能贏”的用戶找上門來，自稱姓陰，是東北一家公司的采購負(fù)責(zé)人，想訂購一百多噸玉米。

炊俊的廠子開業(yè)兩年，客戶遍布全國，網(wǎng)上接單并不稀奇。“對方問得很仔細(xì)，玉米水分多少?容重如何?”這些專業(yè)問題讓炊俊覺得，對方是個懂行的正經(jīng)買家。雙方加了微信，很快談妥價(jià)格，約定12月6日交貨。

那天一早，一個操著東北口音的男子來到廠里驗(yàn)貨。過秤、看質(zhì)，一切順利，最終以每斤1.145元的價(jià)格成交。下午，28萬元貨款準(zhǔn)時打到了公司財(cái)務(wù)，也就是炊俊弟弟的個人銀行卡上，打款人名字顯示為“岳某梅”。貨隨后裝車發(fā)走，炊俊心里踏實(shí)下來，覺得這不過是一單再普通不過的生意。

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