為了打造“白富美”人設(shè)，姚某冒充富豪妻子。此前，她在手機(jī)上看到過(guò)彬先生的消息，這位彬先生與她之前的同學(xué)同名，年齡與她相仿，人又在千里之外，不太可能被識(shí)破。于是，姚某從網(wǎng)站上找到彬先生的家族資料并梳理清楚。此后，在跟朋友聊天時(shí)，她就謊稱(chēng)彬先生是自己的丈夫。有了“富太太”的身份包裝，姚某在朋友圈中如魚(yú)得水。

然而，姚某并不滿(mǎn)足于跟朋友借錢(qián)。2021年至2023年，姚某明知沒(méi)有還款能力，仍謊稱(chēng)自己控制的企業(yè)上市需要資金，由員工張某通過(guò)中介購(gòu)買(mǎi)具有正常繳稅記錄的公司，讓征信良好的被害人掛名上述公司的法定代表人，從銀行及4家其他金融機(jī)構(gòu)騙取貸款1690余萬(wàn)元。案發(fā)時(shí)，上述貸款均已逾期，造成金融機(jī)構(gòu)損失1300余萬(wàn)元。姚某還通過(guò)上述借口，以股權(quán)轉(zhuǎn)讓費(fèi)或代為向銀行貸款等名義，騙取被害人資金共計(jì)630余萬(wàn)元。此外，姚某還存在信用卡詐騙、盜竊、偽造公司、企業(yè)印章等犯罪行為。

承辦檢察官審查后發(fā)現(xiàn)，張某、李某提到，姚某曾讓他們把從銀行貸款的資金取現(xiàn)再存入指定賬戶(hù)或者交付他人。檢察機(jī)關(guān)認(rèn)為其中可能涉及洗錢(qián)犯罪，遂對(duì)此進(jìn)行立案監(jiān)督。2024年5月，公安機(jī)關(guān)以涉嫌洗錢(qián)罪對(duì)姚某等人立案。隨后，檢察機(jī)關(guān)引導(dǎo)公安機(jī)關(guān)從貸款收款賬戶(hù)出發(fā)，逐步查明姚某轉(zhuǎn)移資金的路徑，準(zhǔn)確梳理出資金明細(xì)表。通過(guò)此種操作方式，姚某伙同李某、張某，共取出1000萬(wàn)余元現(xiàn)金，坐實(shí)了洗錢(qián)犯罪事實(shí)。

2024年8月，該案被移送相城區(qū)檢察院審查起訴。審查過(guò)程中，譚某對(duì)公安機(jī)關(guān)將其犯罪行為定為貸款詐騙罪一直拒不認(rèn)罪，其認(rèn)為自己起初是被姚某蒙騙才會(huì)幫她貸款。經(jīng)反復(fù)審閱卷宗、多次提審姚某及同案人員，檢察機(jī)關(guān)認(rèn)定譚某在幫姚某借款時(shí)，認(rèn)為她對(duì)貸款具備償還能力，譚某本身無(wú)非法占有目的。最終，檢察機(jī)關(guān)以騙取貸款罪對(duì)譚某提起公訴，譚某對(duì)此認(rèn)罪認(rèn)罰。

2024年11月29日，相城區(qū)檢察院對(duì)該案提起公訴，以多項(xiàng)罪名追究姚某、李某、張某和譚某的刑事責(zé)任。2025年12月23日，法院全部采納了檢察機(jī)關(guān)的公訴意見(jiàn)，并作出前述判決。針對(duì)辦案中發(fā)現(xiàn)的空殼公司治理漏洞，該院刑事檢察部門(mén)主動(dòng)向民事行政檢察部門(mén)移交案件線(xiàn)索，推動(dòng)行政機(jī)關(guān)及時(shí)清理整治空殼公司等違法犯罪市場(chǎng)主體，助力營(yíng)造良好營(yíng)商環(huán)境。