企業(yè)負(fù)責(zé)人涉騙貸被立案監(jiān)督后撤銷 檢察機(jī)關(guān)依法監(jiān)督撤案。2月2日,最高人民檢察院舉行新聞發(fā)布會,通報2025年全國檢察機(jī)關(guān)開展違規(guī)異地執(zhí)法和趨利性執(zhí)法司法專項(xiàng)監(jiān)督的主要情況,并發(fā)布了一批典型案例,其中“某騙取貸款立案監(jiān)督案”尤其引人關(guān)注。
2012年至2018年間,甲以其實(shí)際控制的某公司開發(fā)的房地產(chǎn)項(xiàng)目土地為擔(dān)保,向銀行累計貸款8900余萬元用于房地產(chǎn)項(xiàng)目建設(shè)。2022年,因貸款逾期,銀行提起民事訴訟。雙方達(dá)成還款協(xié)議,約定由銀行配合該項(xiàng)目房產(chǎn)預(yù)售,售房款用于償還貸款。2023年6月,甲被以涉嫌騙取貸款罪刑事立案偵查,并查封了該項(xiàng)目中280余套房產(chǎn),價值1.1億余元。
2025年6月,該市檢察院12309檢察服務(wù)中心依法受理甲提出的立案監(jiān)督申請,并進(jìn)行了實(shí)地走訪核實(shí)。經(jīng)審查認(rèn)定,雖然貸款逾期,但貸款資金均用于涉案項(xiàng)目建設(shè),項(xiàng)目土地及已建成房屋價值足以覆蓋貸款本金,甲具備還款能力,未造成銀行重大損失,不宜評價甲構(gòu)成騙取貸款罪。此外,在法院已對涉案房地產(chǎn)項(xiàng)目土地采取財產(chǎn)保全措施的情況下,仍被查封價值1.1億余元的房產(chǎn),已超過未償還貸款本金8900余萬元。立案后,甲未被采取強(qiáng)制措施,且案件超過兩年未撤銷或移送審查起訴。2025年7月,經(jīng)檢察機(jī)關(guān)監(jiān)督,該案被依法撤銷,涉案房產(chǎn)被解除查封。
檢察機(jī)關(guān)在辦理騙取貸款罪等“刑民交叉”案件時,注重全面細(xì)致審查貸款資金用途、逾期還貸原因、實(shí)際還貸能力以及金融機(jī)構(gòu)實(shí)際損失,準(zhǔn)確認(rèn)定罪與非罪。對于不構(gòu)成犯罪的情況,依法監(jiān)督撤案并解除涉案財物的查封、扣押、凍結(jié);對于確已形成刑事“掛案”的情況,依法監(jiān)督清理,保障企業(yè)及相關(guān)主體合法權(quán)益。
姚某通過打造“白富美”人設(shè),注冊空殼公司,并聯(lián)合員工張某及貸款中介譚某、李某,利用被害人掛名法定代表人的身份騙取金融機(jī)構(gòu)貸款1690余萬元
2026-01-06 11:33:02女子假冒闊太騙貸1690萬涉6罪獲刑17年